XAUUSD là gì được nhiều trader tìm hiểu trong bối cảnh dịch bệnh hoành hành và vị thế của vàng lúc này là một kênh trú ẩn an toàn. Đặc biệt là khi thị trường chứng khoán chao đảo thì các nhà đầu tư săn đón tài sản là vàng hơn. Vậy XAUUSD là gì? Bản chất của tài sản trên thị trường ra sao? Cần lưu ý gì khi giao dịch với tài sản này? Hãy cùng Exness khám phá cụ thể về chủ đề này, cũng như chiến lược giao dịch với vàng hiệu quả.
Tổng quan về XAUUSD
XAUUSD còn được ký hiệu là GOLD trên một vài sàn giao dịch. Vậy nên nhiều trader mới sẽ cảm thấy bỡ ngỡ và không biết được đâu là báo giá của vàng trong quá trình giao dịch. Vậy bản chất của XAUUSD là gì? 1 lot XAUUSD và 1 pip XAUUSD tức là bao nhiêu vàng? Hãy tham khảo các kiến thức căn bản về XAUUSD qua phần giải thích sau đây.
XAUUSD là gì?
Đối với thị trường Forex thì kí hiệu của vàng là XAU, thông thường chúng ta sẽ xem xét và giao dịch tỷ giá vàng với đồng USD. Khi đó, ký hiệu cặp XAU/USD mô tả giá vàng theo đồng USD. Cụ thể:
- AU tức là vàng theo tiếng Latinh
- X đóng vai trò hậu tố và đại diện cho Forex trong các cặp tiền tệ
- XAU tức là vàng Forex
- USD là đồng Đô la Mỹ
=> Do đó, XAUUSD chính là báo giá của giá vàng so với đồng tiền của Mỹ.
Bên cạnh việc được báo giá vàng dựa theo đồng USD thì nhiều broker còn báo giá vàng dựa trên các loại tiền tệ khác, chẳng hạn như EUR và GBP tương ứng với các ký hiệu là XAUEUR và XAUGBP. Tuy nhiên, chúng ta sẽ hiểu là XAUUSD khi nhắc đến vàng trong thị trường Forex.
1 lot XAUUSD và 1 pip XAUUSD
Khi các nhà đầu tư giao dịch với khối lượng là 1 lot vàng thì đồng nghĩa với việc trader cũng đang mua vào 100 ounce (oz) vàng. Tức là với mỗi pip XAUUSD, tương đương với 0,01 bước giá thì trader có thể thu về được 1 USD. Cụ thể:
- Trader thực hiện vị thế mua 1 lot XAUUSD = 100 oz Vàng. Trong trường hợp vàng tăng giá từ mức 1535,00 lên 1535,05 (tương ứng với 5 pip XAUUSD) thì lợi nhuận của bạn sẽ là 5 USD.
- Trader thực hiện vị thế mua 1 lot XAUUSD = 100 oz Vàng. Trong trường hợp vàng tăng giá từ mức 1527,10 lên 1527,20 (tương ứng với 10 pip XAUUSD) thì lợi nhuận của bạn sẽ là 10 USD.
Như vậy:
- 1 lot XAUUSD (1 lot Vàng) = 100 ounce
- 1 mini lot XAUUSD (0.1 lot Vàng ) = 10 ounce
- 1 micro lot XAU/ USD (tức là 0.01 lot chuẩn Vàng ) = 1 ounce
- 1 pip XAUUSD (1 pip vàng) tính theo 1 lot chuẩn = 1 đô la Mỹ
- 1 pip XAUUSD (1 pip vàng) tính theo 1 mini lot chuẩn = 0,1 đô la Mỹ
- 1 pip XAUUSD (1 pip vàng) tính theo 1 micro lot chuẩn = 0,01 đô la Mỹ
1 lot bằng bao nhiêu Ounce
Nếu sàn giao dịch ngoại hối trader tham gia không sử dụng Ounce làm đơn vị thì các bạn có thể quy đổi như sau:
- 1 ounce XAUUSD = 100 đơn vị/ 1 lô nhỏ với giá trị pip 0,01 USD.
- 10 ounce XAUUSD = 10.000 đơn vị/ 1 lô nhỏ với giá trị pip 0,1 USD.
- 100 ounce XAUUSD = 100.000 đơn vị/ 1 lô tiêu chuẩn với giá trị pip 1 USD.
Ví dụ minh họa: £50000 / 1293.40 / 100 oz = 0.38 lot.
Các yếu tố ảnh hưởng đến giá XAUUSD là gì?
Chính sách tiền tệ và bình luận, thông báo của FED
Đáp án đầu tiên cho các câu hỏi yếu tố ảnh hưởng đến XAUUSD là gì là những chính sách tiền tệ do Cục Dự trữ Liên bang Mỹ – FED ban hành. Trong đó, lãi suất là yếu tố quan trọng có tác động đến giá vàng và được xem như một “chi phí cơ hội”. Tức là chi phí mà các trader phải từ bỏ như khoản lãi ngân hàng để đầu tư cho các tài sản rủi ro khác. Nếu bạn đầu tư và còn lợi nhuận là 3% năm thế nhưng lạm phát khi đó là 4%/ năm thì bạn đang lời trên mặt danh nghĩa nhưng lại lỗ trong thực tế. Một trường hợp khác là bạn đầu tư được 5% lợi nhuận trong khi lãi suất ngân hàng là 7% thì vẫn lỗ trên thực tế.
Khi đó, vàng sẽ là kênh đầu tư an toàn hơn dù lợi suất là 0% nhưng đổi lại là chi phí cơ hội thấp. Hiểu cách khác, các bạn sẽ đầu tư vào vàng nhiều hơn khi lãi suất ở các tài sản kia thấp và ngược lại.
Những thông báo, bình luận từ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ cũng ảnh hưởng đáng kể đến giá vàng trên thị trường. Cụ thể ở Hoa Kỳ, cứ sáu tuần 1 lần thì Ủy ban FOMC sẽ tổ chức một cuộc họp để thảo luận về tình hình kinh tế ở Mỹ và ra quyết định mới về chính sách tiền tệ. Nếu lập trường của FOMC hướng đến việc lãi suất có thể tăng lên trong tương lai thì giá vàng có thể sẽ giảm. Thế nhưng nếu Ủy ban này khẳng định giữ ổn định lãi suất thì vàng sẽ có xu hướng tăng.
Dữ liệu kinh tế
Dữ liệu kinh tế cũng là một yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến giá vàng, cụ thể là báo cáo việc làm, các dữ liệu về tiền lương, hay dữ liệu về sản xuất và cả những dữ liệu có phạm vi lớn hơn như là GDP. Khi đó, GDP sẽ tác động đến quyết định ra chính sách của FED, làm cho giá vàng bị ảnh hưởng.
Tại thời điểm nền kinh tế Hoa Kỳ tăng trưởng, kèm với tỷ lệ thất nghiệp thấp và tỷ lệ việc làm tăng giúp mở rộng sản xuất dẫn đến tăng trưởng GDP vượt mức 2% có thể khiến giá vàng giảm thấp hơn. Khi nền kinh tế của quốc gia này tăng trưởng thì FED có thể sẽ tiến hành chính sách thắt chặt tiền tệ nghĩa là tăng lãi suất dẫn đến giá vàng bị ảnh hưởng.
Mối quan hệ cung cầu
Vàng cũng giống với các loại hàng hóa và dịch vụ khác, tức là chịu ảnh hưởng từ mối quan hệ của cung cầu. Cụ thể khi cầu tăng trong khi cung lại giảm thì giá của các mặt hàng và dịch vụ sẽ có xu hướng tăng cao hơn. Ngược lại, trong trường hợp cung thị trường dư thừa nhưng cầu lại giảm thì giá của các mặt hàng và dịch vụ có thể bị đẩy xuống thấp hơn.
Chẳng hạn như vào đầu năm 2016, nhu cầu mua vàng có xu hướng tăng và theo Hội đồng vàng thế giới, tỷ lệ này là 15% tương ứng với 2.335 tấn. Đồng thời, nhu cầu đầu tư tăng tương ứng với con số là 16% đạt mức cao nhất kể từ 2009. Thế nhưng, cung vàng chỉ tăng 1% trong giai đoạn nửa năm 2016 và là tốc độ tăng trưởng chậm nhất kể từ 2008. Chính vì nhu cầu tăng trong khi nguồn cung có hạn đã khiến giá vàng tăng cao như hiện tại.
Lạm phát
Không thể bỏ qua lạm phát khi nhắc đến yếu tố ảnh hưởng XAUUSD là gì. Cụ thể giá vàng sẽ bị tác động nếu giá của hàng hóa và dịch vụ bị đẩy lên quá cao. Khác với một sự đảm bảo, giá vàng có thể tăng (giảm) khi lạm phát tăng (giảm).
Nhìn chung, lạm phát là một vấn đề quan trọng của nền kinh tế vì ảnh hưởng đến quá trình tăng trưởng và mở rộng kinh tế. Trong trường hợp nền kinh tế đang tăng trưởng tốt và trong quá trình mở rộng thì FED cũng sẽ mở rộng cung tiền để làm loãng giá trị của đồng tiền là cho việc mua các loại tài sản có khả năng lưu trị giá trị như vàng trở nên đắt hơn.
Điều này cũng giải thích cho việc chính sách nới lỏng định lượng làm tăng nguồn cung tiền tệ được đánh giá là tốt với giá vàng vật chất. Từ đó, thúc đẩy nhu cầu mua vàng của công chúng, đặc biệt là phục vụ cho mục đích đầu cơ.
Trong thời gian gần đây, lạm phát luôn được FED giữ trên mức 1% và giữ cho giá vàng hoạt động hiệu quả hơn khi lãi suất được cố định. Mối quan hệ giữa lãi suất và lạm phát có thể dẫn đến cuộc chiến không thể dừng lại về giá vàng.
Chuyển động tiền tệ
Những chuyển động của tiền tệ, cụ thể là USD có ảnh hưởng mạnh mẽ đến XAUUSD vì giá vàng có mệnh giá tính theo đồng đô la Mỹ. Cụ thể, giá trị của đồng USD giảm có thể khiến giá vàng tăng cao hơn vì tiền tệ và hàng hóa trên thế giới sẽ tăng. Tương tự với trường hợp ngược lại, tỷ giá đồng USD sẽ tăng nếu nền kinh tế Mỹ tăng trưởng ổn định làm giá vàng giảm vì mối tương quan giữa vàng và USD là tỷ lệ nghịch. Sự kiện đồng USD suy yếu trong năm 2016 là vấn đề mấu chốt khiến giá vàng tăng mạnh.
Quỹ ETF vàng
Trong những yếu tố tác động đến giá trị của XAUUSD thì động thái của các quỹ giao dịch điện tử, hay quỹ ETF vàng có sức ảnh hưởng ít nhất. Trong đó, quỹ ETF vàng lớn nhất thế giới – SPDR Gold Shares ETF giao dịch vàng thỏi dựa trên nhu cầu của các nhà đầu tư. Trong trường hợp cầu vàng để đầu tư biến động thì giá có thể bị tác động bởi quá trình giao dịch của các quỹ ETF. Vì dòng tiền của các quỹ ETF vàng tăng nhanh trong giai đoạn 2016 nên hoạt động giao dịch của họ cũng tăng theo và tác động tích cực đến giá vàng.
Khủng hoảng kinh tế – chính trị
Cuối cùng là những sự kiện kinh tế – chính trị, cụ thể là tình hình bất ổn trên thế giới như là rắc rối về chính trị có thể thúc đẩy giá vàng tăng nhanh. Chẳng hạn như sự kiện Brexit biến ảnh hưởng đến Anh và cả châu Âu ra sao? Hay ai sẽ là tổng thống kế tiếp của Mỹ và những mối đe dọa có thể dẫn đến khủng bố ở Trung Đông có được xử lý triệt để hay không?
Đặc biệt là khi đại dịch Covid-19 hoành hành khiến cả thế giới trở nên bất ổn thì nhu cầu dự trữ vàng tăng làm cho tỷ giá XAUUSD tăng mạnh mẽ, phá vỡ những con số kỷ lục trong quá khứ.
Tuy nhiên, các bạn cần lưu ý rằng sự bất ổn trong kinh tế và chính trị không thể định lượng được như các yếu tố khác vì nó là một yếu tố tâm lý. Yếu tố này hoàn toàn dựa vào các nhà đầu tư trên thị trường và có thể khác nhau tùy vào các sự kiện.
Chiến lược giao dịch với tỷ giá XAUUSD hiệu quả
Các nhà đầu tư có thể giao dịch với XAUUSD tại sàn Forex hoặc các sàn giao dịch vàng. Hiện nay, các sàn môi giới ngoại hối đều cho phép trader giao dịch vàng nhưng không phải ai cũng nắm được các giao dịch hiệu quả. Thế nên trước tiên, các bạn cần nắm rõ những yếu tố có thể ảnh hưởng đến quá trình giao dịch vàng tại sàn Forex. Cụ thể:
- Đầu tiên là việc vàng có mối quan hệ chặt chẽ đối với tình hình kinh tế của một quốc gia. Vậy nên khi thị trường xuất hiện một sự kiện bất ổn nào đó có thể dẫn đến khủng hoảng kinh tế nói chung hoặc ít nhất là suy thoái. Khi đó, các nhà đầu tư sẽ chọn vàng làm tài sản để đầu tư làm cho giá vàng tăng trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế.
- Giá vàng khi giao dịch sẽ được tính theo giá trị trung bình, với một mức spread khá lớn và lâu dài. Thế nên, các nhà đầu tư cần có một khoản tiền gửi đủ lớn và điều này cũng khiến nhiều trader gặp phải hạn chế khi giao dịch với vàng.
- Cuối cùng là tỷ giá giao ngay – một yếu tố được dùng để so sánh tỷ giá của các cặp tiền như EUR/USD và USD/JPY. Qua đó, các nhà đầu tư có thể biết được xu hướng biến động của giá vàng trên thị trường.
Ví dụ minh họa 1
Hình minh họa dưới đây sẽ giúp chúng ta phân tích XAUUSD thông qua những biến động trung bình của tài sản này vào thời kỳ đầu của cuộc khủng hoảng 2008 kéo dài trong 52 tuần. Khi đặt công cụ tài chính này lên bàn cân với bất kỳ cặp tiền tệ tài chính nào thì cũng có thể thấy được chênh lệch rõ ràng.
Chủ thể tham gia nhiều nhất vào thị trường vàng là các ngân hàng trung ương và các nhà đầu tư cần phải cân nhắc kỹ lưỡng yếu tố này khi xây dựng chiến lược giao dịch. Đằng sau một chiến lược giao dịch đơn giản là các yếu tố như chỉ các nhà đầu tư lớn mới có thể sử dụng công cụ này. Vậy nên khi so sánh với các tài sản giao dịch khác thì vàng phản ánh cụ thể những thay đổi trong giá so với khối lượng.
Thông thường, các nhà đầu tư chỉ biết rằng chỉ báo khối lượng thể hiện số lượng được giao dịch thay vì số tiền. Vậy nên số lượng giao dịch không quan trọng sẽ giảm giúp các trader có được một bức tranh toàn cảnh về thị trường giá vàng.
Ví dụ minh họa 2
Hình minh họa tiếp theo mô tả các dữ liệu từ chỉ báo khối lượng. Cụ thể khi giá càng di chuyển dần về phía sau thì xu hướng giảm của khối lượng ngày càng rõ rệt. Khi chỉ có một lượng ít nến xuất hiện trong khu vực màu xanh được đánh dấu thì xu hướng chuẩn bị đổi hướng. Lưu ý rằng Đường Trung Bình Hội tụ phân kỳ MACD cũng cho thấy khả năng đảo chiều của xu hướng.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên đợi đến khi xu hướng giảm có những tín hiệu rõ ràng hơn. Chỉ khi giá giảm xuống phía dưới đường trung bình thì các bạn cần tìm tín hiệu để thực hiện lệnh bán tại trong ngắn hạn giữa các phiên giao dịch.
Đặt điểm dừng lỗ
Khi dự báo XAUUSD trên biểu đồ theo ngày hay tuần thì các trader đều có thể xác định được thời điểm thực hiện vị thế bán. Các bạn vẫn có thể vào lệnh bán khi giá di chuyển thấp hơn so với đường trung bình. Nhìn chung, các trader thường sẽ dùng các lệnh được thiết lập sẵn. Khi đó, lệnh SL có thể thiết lập phía trên/ dưới của ngưỡng hỗ trợ/ kháng cự. Có thể thấy, chiến lược giao dịch vàng cũng tương tự với các chiến lược khác. Các chỉ báo kỹ thuật là những trợ thủ tuyệt vời vì phù hợp với nhiều phong cách giao dịch khác nhau.
Điểm khác biệt là trader cần sở hữu số vốn lớn hơn với mức spread cao và biến động nhiều. Cuối cùng, khối lượng tiền lớn sẽ giúp các nhà đầu tư giao dịch chuẩn xác hơn khi được đặt trong một khuôn khổ nghiêm ngặt. Trung bình, một lỗi trong giao dịch vàng có thể là lỗi giao dịch cuối cùng của các nhà đầu tư.
Có nên giao dịch XAUUSD online không?
Không có một khoản đầu tư nào là “chén thánh” với 100% lợi nhuận và XAUUSD cũng thế. Vì 2 yếu tố này tương quan mạnh mẽ với nhau nên những biến động và chênh lệch cũng thường rất lớn. Tuy nhiên, rủi ro sẽ thường đi kèm với cơ hội và nếu trader có kiến thức về tài sản này thì có thể thu về một khoản tiền đáng kể. Nhìn chung, đầu tư vàng online sẽ mang những ưu điểm như sau:
- Cách thức tham gia đầu tư đơn giản, việc cất giữ vàng không còn là vấn đề quan trọng
- Không cần phải sở hữu số vốn lớn
- Tính thanh khoản cao
- Được hỗ trợ tỷ lệ đòn bẩy lớn
Tuy nhiên, các bạn cần tìm hiểu và cân nhắc kỹ lưỡng các sàn giao dịch ngoại hối để tránh bị lừa đảo và “tiền mất tật mang”. Trong đó, các bạn nên cân nhắc các tiêu chí sau:
- Giấy phép
- Tính an toàn, bảo mật
- Phương thức nạp và rút tiền
- Chi phí giao dịch
- Đòn bẩy
- Spread
Top 5 sàn giao dịch XAUUSD online uy tín
Các sàn giao dịch Forex vàng chuyên nghiệp dần xuất hiện để đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư. Trong đó có thể kể đến các sàn giao dịch tại trung tâm tài chính lâu đời như Sydney, New York, hay London… Hơn nữa, các nhà đầu tư cũng được phép giao dịch các sản phẩm phái sinh như vàng, bạc, hàng hóa… để đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Các sàn giao dịch hiện nay đều cố gắng tối ưu hiệu quả, tính năng để cạnh tranh chiếm được thiện cảm của khách hàng. Vậy nên hầu hết các sàn đều có phí giao dịch thấp để thu hút người dùng. Tùy vào nhu cầu sử dụng và thói quen giao dịch mà các nhà đầu tư có thể chọn được một địa chỉ uy tín.
Dưới đây là top 5 sàn giao dịch XAUUSD uy tín mà các nhà đầu tư có thể cân nhắc lựa chọn.
Sàn Mitrade
Thông tin cơ bản:
- Cơ quan quản lý: ASIC, CIMA
- Phí chênh lệch: 0,58
- Đòn bẩy: 1:100
- Lot hỗ trợ dao động từ 0,01 đến 30
- Phí hoa hồng: 0
Ưu điểm:
- Được phép giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy lên đến 1:200
- Chi phí giao dịch thấp
- Nền tảng giao dịch thân thiện, dễ dàng sử dụng dù là người mới
- Nhà tạo lập thị trường (MM)
- Không sử dụng phần mềm MT4 và MT5
Sàn FP Markets
Thông tin cơ bản:
- Cơ quan quản lý: ASIC, CySEC
- Phí chênh lệch: 0,4
- Đòn bẩy: 1:100
- Lot hỗ trợ dao động từ 0,01 đến 30
- Phí hoa hồng: 0
Ưu điểm:
- Hỗ trợ nền tảng MT4, MT5 hoặc IRESS
- Từng phần mềm mà trader sử dụng sẽ có một tỷ lệ đòn bẩy nhất định
- Không thu phí hoa hồng với tài khoản tiêu chuẩn
Sàn XTB
Thông tin cơ bản:
- Cơ quan quản lý: FCA, CySEC, KNF, Bafin
- Đòn bẩy tối đa: 1:500
- Phí hoa hồng: 3,5 USD mỗi lot
Ưu điểm:
- Số tiền nạp tối thiểu thấp
- Thời gian nạp tiền và rút tiền nhanh chóng
- Đội ngũ nhân viên hỗ trợ tận tình
Sàn LiteForex
Thông tin cơ bản:
- Cơ quan quản lý: CySEC
- Đòn bẩy tối đa: 1:500
- Lot giao dịch dao động từ 0,01 đến 100
Ưu điểm:
- Hỗ trợ giao dịch với nền tảng MT4 và MT5
- Người dùng được phép giao dịch Copy trade
- Lãi suất 2,5%/ năm cho khoản tiền không dùng để ký quỹ
Sàn DooPrime
Thông tin cơ bản:
- Cơ quan quản lý: FCA, VSFC
- Đòn bẩy tối đa: 1:100
- Phí chênh lệch dao động từ 0,8 đến 2,2
- Phí hoa hồng: 0
Ưu điểm:
- Hỗ trợ khách hàng với nhiều ngôn ngữ khác nhau 24/7
- Hỗ trợ người dùng nền tảng MT4 và MT5
XAUUSD là gì, cũng như chiến lược giao dịch với vàng sao cho hiệu quả và các khía cạnh liên quan đã được Exness Hướng Dẫn trình bày cụ thể. Nhìn chung, giao dịch với vàng có thể sẽ khó khăn với những trader mới vì có nhiều kiến thức và mô hình giá cần được quan tâm so với khi đầu tư vàng theo kiểu truyền thống. Tuy nhiên, lợi nhuận mà kênh đầu tư này mang lại là điều không thể bàn cãi. Hy vọng những chia sẻ trong bài viết sẽ giúp các trader có được một cái nhìn toàn cảnh về giao dịch với XAUUSD. Chúc các bạn thành công.
Xem thêm:
Cách xem biểu đồ giá vàng cực chuẩn hiện nay
Những loại vàng vật chất được ưa chuộng nhất hiện nay
Ưu điểm và hạn chế của cổ phiếu vàng là gì?
Tôi là Võ Chí Quang hiện là CEO của Exness – Trang website chuyên cung cấp các thông tin uy tín và chi tiết liên quan đến sàn giao dịch Exness.