Peter Lynch là ai? Tìm hiểu về Tắc kè hoa phố Wall

Peter Lynch là ai? Ông được biết đến như một nhà đầu tư hàng đầu trong thời hiện đại và được biết đến rộng rãi trong lĩnh vực tài chính. Phương pháp đầu tư của ông đã gây ấn tượng mạnh mẽ trên thị trường chứng khoán, và ông tin rằng cả nhà đầu tư cá nhân và nhà quản lý doanh nghiệp có thể áp dụng triết lý của ông để đạt được lợi nhuận. Với thành công của mình, Peter Lynch đã xây dựng một danh tiếng vững chắc đến các thế hệ sau này.  

Peter Lynch là ai?

Peter Lynch là một doanh nhân và nhà đầu tư chứng khoán người Mỹ sinh năm 1944. Ông được biết đến là một trong những nhà đầu tư thành công và nổi tiếng nhất trong lịch sử. Lynch từng là quản lý huyền thoại của Quỹ Magellan tại công ty môi giới đầu tư lớn Fidelity. Ông đã tiếp quản quỹ từ năm 1977 khi chỉ mới 33 tuổi và điều hành nó trong 13 năm.

Peter Lynch ghi danh vào danh sách những người thành công với vai trò quản lý Quỹ Fidelity Magellan từ năm 1977 đến năm 1990. Trong khoảng thời gian đó, phong cách đầu tư của ông đã đạt được mức tăng trưởng dài hạn cao nhất từ trước đến nay cho một quỹ tương hỗ, với trung bình hơn 20% mỗi năm. Ngoài ra, ông cũng được biết đến với hoạt động từ thiện. Ông đã dành phần lớn tài sản của mình để xây dựng và hỗ trợ các quỹ cộng đồng.

Tiểu sử của Peter Lynch

Peter Lynch đạt được những thành công đáng kinh ngạc nhờ vào sự cố gắng và học hỏi không ngừng nghỉ. Ông đã trải qua nhiều khó khăn trong cuộc đời, và điều làm nên một huyền thoại như ông chính là khả năng nhạy bén và linh hoạt trong lối sống và phong cách đầu tư.

Về bối cảnh gia đình và thời niên thiếu

Peter Lynch sinh năm 1944 ở Newton, Massachusetts. Khi ông mười tuổi, cha ông qua đời vì bệnh ung thư. Để hỗ trợ gia đình, người mẹ nội trợ của ông đã tham gia lao động và ông bắt đầu làm caddie tại sân golf. Tại đây, ông được tiếp xúc với những người giàu có và thường nghe họ nói về cổ phiếu.

Dù ban đầu ông không hiểu rõ về cổ phiếu, nhưng sau đó ông bắt đầu đọc các báo cáo và trở nên thích thú khi theo dõi sự tăng trưởng của các cổ phiếu và dòng tiền trong tương lai. Điều này đã mở ra hành trình tìm hiểu về cổ phiếu của Peter Lynch.

Về học vấn

Peter Lynch tốt nghiệp Đại học Boston vào năm 1965 với bằng tài chính. Sau đó, ông làm thực tập sinh tại Fidelity Investments từ năm 1966 và trở thành nhà phân tích cho các ngành giấy, hóa chất và xuất bản. Kinh nghiệm làm caddie ở sân golf giúp Lynch xây dựng mạng lưới quan hệ với các chuyên gia đầu tư và học hỏi các chiến lược đầu tư từ họ. Một trong những thành công đầu tiên trong việc đầu tư của ông là khi ông đặt niềm tin vào công ty vận tải hàng không Flying Tiger. Nhờ đó, ông có đủ tiền để trang trải chi phí học cao học.

Từ khi còn sinh viên, Lynch đã có tư duy như một nhà đầu tư. Thay vì tiêu tiền kiếm được từ các công việc nhỏ nhặt, ông đã đầu tư 800 đô la vào cổ phiếu đầu tiên của mình. Mục tiêu của ông là Flying Tiger Airlines, với giá cổ phiếu 8 đô la, và sau đó giá cổ phiếu tăng lên 80 đô la.

Lynch đã học các môn nhân văn như lịch sử từ khi còn sinh viên. Ông cho rằng những môn học này giúp ông hiểu rõ hơn về hoạt động đầu tư. Ông coi đầu tư trong thị trường chứng khoán là một nghệ thuật, không chỉ là khoa học.

Trong quá trình học tại Trường Wharton, Lynch nhận thấy rằng các lý thuyết học được không phù hợp với thực tế tại Fidelity. Vì vậy, ông đã chọn hướng đi thực tế hơn là những lý thuyết được dạy. Năm 1968, Peter Lynch tiếp tục học tập tại Đại học Pennsylvania và nhận bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh.

Về hôn nhân

Peter Lynch kết hôn với Carolyn Ann Hoff và họ có ba người con: Mary, Annie và Beth. Peter cùng với vợ đồng sáng lập Lynch Foundation. Rất tiếc, Carolyn qua đời vào tháng 10 năm 2015 vì biến chứng của bệnh bạch cầu khi bà 69 tuổi. Các con của họ là Mary Lynch, Annie Lynch và Beth Lynch.

Hành trình tạo dựng sự nghiệp của Peter Lynch

Peter Lynch là ai đã được Exness VN giới thiệu qua phần trên của bài viết với sự nổi tiếng nhất định. Có thể nói, Peter Lynch là một huyền thoại trong lĩnh vực đầu tư với những thành công vượt trội và triết lý đầu tư sâu sắc. Để đạt được những thành công đó, ông đã phải nỗ lực và không ngừng học hỏi. Cuộc đời của ông cũng trải qua nhiều khó khăn, và điều làm nên tên tuổi vĩ đại của Peter Lynch có lẽ là sự nhạy bén và linh hoạt trong cách sống và phong cách đầu tư của ông. Những điều này đã giúp ông xây dựng một sự nghiệp ấn tượng và trở thành một nguồn cảm hứng cho nhà đầu tư hiện nay.

Chức vụ nắm giữ

Năm 1969, Peter Lynch bắt đầu làm việc vĩnh viễn tại Fidelity Investments với vai trò là nhà phân tích đầu tư, chịu trách nhiệm cho các ngành dệt may, kim loại, khai thác mỏ và hóa chất. Sau đó, vào năm 1974, ông trở thành giám đốc nghiên cứu tại Fidelity.

Vào năm 1977, Peter Lynch được bổ nhiệm làm quản lý quỹ cho quỹ Magellan của Fidelity, và ông đã phổ biến câu khẩu hiệu đầu tư “Mua những gì bạn biết”. Ông dành nhiều thời gian để nói chuyện với ban quản lý của các công ty niêm yết. Điều này giúp ông đánh giá triển vọng tương lai của các công ty và xác định xem chúng có phù hợp để đưa vào quỹ mà ông đang quản lý.

Thành công của Peter Lynch 

Peter Lynch được giao trách nhiệm quản lý quỹ Magellan và ban đầu quỹ này đầu tư vào 40 cổ phiếu. Mặc dù giám đốc điều hành Fidelity, Ned Johnson khuyên Lynch nên giảm con số này xuống còn 25, nhưng Lynch không chấp nhận và cuối cùng quỹ có đến 1.400 khoản đầu tư khác nhau.

Quỹ Magellan dưới sự quản lý của Lynch đã tăng từ 18 triệu đô la Mỹ năm 1977 lên khoảng 14 tỷ đô la Mỹ vào năm 1990. Với lợi nhuận trung bình 29% mỗi năm, quỹ vượt trội so với chỉ số S&P 500 trừ hai năm. Peter Lynch trở thành một ví dụ điển hình cho quản lý tích cực đạt được kết quả vượt trội.

Peter Lynch nổi tiếng với khẩu hiệu đầu tư “Mua những gì bạn biết”, tư duy rằng đầu tư vào những công ty mà bạn hiểu rõ. Ông tin rằng điều này giúp nhà đầu tư có thể đưa ra những kỳ vọng hợp lý về tiềm năng và triển vọng tăng trưởng của công ty.

Lynch cũng giới thiệu khái niệm “PEG” – một tỷ lệ để đánh giá tính đáng giá và tốc độ tăng trưởng của cổ phiếu. Tỷ lệ PEG được tính bằng cách chia tỷ lệ P/E (giá cổ phiếu trên lợi nhuận) của công ty cho tốc độ tăng trưởng lịch sử. Theo Lynch, nếu công ty phát triển nhanh, nhà đầu tư sẽ sẵn lòng trả giá cao hơn (tỷ lệ P/E cao) cho cổ phiếu của công ty đó.

Hoạt động từ thiện

Sau khi từ chức quản lý quỹ vào năm 1990, Peter Lynch dành nhiều thời gian hơn cho gia đình do đã làm việc quá nhiều trước đó. Sau khi nghỉ hưu, Peter Lynch trở thành một nhà từ thiện tích cực. Peter và vợ Carolyn Lynch thành lập Lynch Foundation vào năm 1988 để hỗ trợ giáo dục, công tác từ thiện theo tinh thần Công giáo La Mã, bảo tồn văn hóa và lịch sử, đồng thời có cả sức khỏe và thể chất. Lynch Foundation áp dụng một nguyên tắc tương tự chiến lược đầu tư của Peter, bằng cách đầu tư vào những điều hấp dẫn để nhận được những thành quả lớn.

Vào năm 1999, Peter và Carolyn tặng 10 triệu đô la cho trường Đại học Boston – trường mà Peter đã tốt nghiệp. Đó là một món quà lớn nhất từ trước đến nay và như một sự ghi nhận, trường đã đặt tên Trường Giáo dục Lynch theo tên của họ để vinh danh đóng góp của Peter và Carolyn.

Vào năm 2010, gia đình Lynch đã quyên góp 20 triệu đô la để thành lập Học viện Lãnh đạo Lynch tại Đại học Boston, nhằm hỗ trợ giáo dục ở Massachusetts.

Vào năm 2021, từ bộ sưu tập cá nhân của Peter Lynch và người vợ đã qua đời, ông đã tặng hơn 20 triệu đô la Mỹ cho các tác phẩm nghệ thuật, bao gồm các bức tranh của Pablo Picasso, cho Bảo tàng Nghệ thuật McMullen của Đại học Boston và đồng thời cũng tài trợ 5 triệu đô la Mỹ.

Ấn phẩm nổi bật

Peter Lynch không chỉ là một nhà đầu tư xuất sắc mà còn là một tác giả đáng nể. Trong thời gian nghỉ hưu, ông đã viết ba cuốn sách về đầu tư cùng với John Rothchild. Các cuốn sách này là:

• “Trên đỉnh phố Wall” (1983): Cuốn sách đầu tiên của Peter Lynch được coi là một trong những quyển sách quan trọng nhất về đầu tư. Ông nhấn mạnh rằng nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể đạt được thành công nếu họ nghiên cứu kỹ. Cuốn sách giới thiệu khái niệm “máy đóng bao 10” và cung cấp các gợi ý về việc chọn lựa cổ phiếu đầu tư.
• “Đánh bại phố Wall” (1993): Cuốn sách này tập trung vào kinh nghiệm của Lynch khi làm quản lý quỹ tại Fidelity. Ông chia sẻ cách ông chọn lựa và đánh bại chỉ số S&P 500 và các quỹ đầu tư khác. Cuốn sách cũng nêu ra các quy tắc và nguyên tắc đầu tư quan trọng.
• “Học cách kiếm tiền” (1995): Cuốn sách này dành cho người mới bắt đầu với thị trường tài chính. Nó giúp người đọc hiểu về thị trường và hoạt động của các công ty. Cuốn sách bao gồm nhiều chủ đề tài chính khác nhau và giúp người đọc phân biệt được các công ty có tiềm năng tăng trưởng.

Triết lý đầu tư của Peter Lynch

Từ những thông tin về Peter Lynch là ai, có thể so sánh cách ông đạt được thành công với việc “đứng trên vai người khổng lồ”. Điều này có nghĩa là thành tựu của ông không chỉ đến từ nỗ lực cá nhân mà còn dựa trên sự học hỏi và khám phá của những nhà đầu tư xuất sắc trước đó.

Peter Lynch đã tận dụng những kinh nghiệm và kiến ​​thức của những người đi trước một cách tối đa. Ông đã nghiên cứu và học hỏi từ các nhà đầu tư thành công trước đó, áp dụng những phương pháp và chiến lược mà họ đã sử dụng. Từ đó, ông đã phát triển một phong cách đầu tư riêng biệt và độc đáo, giúp ông đạt được thành công trong sự nghiệp đầu tư của mình.

Như vậy, cách Peter Lynch đạt được thành công giống như việc xây dựng trên những nền tảng và kiến thức đã được thiết lập trước đó, giúp ông đạt được những thành tựu đáng kể trong lĩnh vực đầu tư.

Nguyên tắc đầu tư

Peter Lynch là một nhà đầu tư nổi tiếng, và ông đã có thành tích ấn tượng trong lĩnh vực này. Trong vòng 13 năm lãnh đạo quỹ Magellan, ông đã đạt được lợi nhuận hàng năm trung bình 29,2%, vượt xa chỉ số S&P 500.

Quỹ của Peter Lynch đã đầu tư vào khoảng 1.400 cổ phiếu tại một số thời điểm, nhiều hơn gấp năm lần số lượng cổ phiếu trung bình mà các quỹ tương hỗ thông thường nắm giữ.

Ông đặt niềm tin vào việc đầu tư vào các công ty có triển vọng tăng trưởng và mua cổ phiếu ở mức giá hợp lý. Ông tin rằng sự hiểu biết sâu sắc về công ty và môi trường cạnh tranh của nó là “lợi thế” duy nhất mà các nhà đầu tư có để tìm kiếm các cổ phiếu có giá trị thực sự.

Đầu tư vào những gì trader biết

Nguyên tắc đầu tư nổi tiếng “Đầu tư vào những gì trader biết” của Peter Lynch là một bài học quan trọng cho các nhà đầu tư nghiêm túc. Ông tiếp cận đầu tư dựa trên việc tìm hiểu “câu chuyện” của một công ty. Ông tin rằng khi bạn biết nhiều về công ty, hoạt động kinh doanh, sản phẩm và đối thủ cạnh tranh, bạn có nhiều cơ hội tìm ra những “câu chuyện” hấp dẫn và có tiềm năng thành công. Peter Lynch cũng đánh giá cao các công ty nhỏ hoặc mới nổi vì chúng thường có triển vọng tăng trưởng cao hơn các công ty lớn và trưởng thành.

Tuy nhiên, ông cũng nhấn mạnh rằng chỉ có một công ty tốt chưa đủ, bạn cần nghiên cứu các nguyên tắc cơ bản và xem xét việc định giá công ty trước khi đầu tư. Điều này giúp đảm bảo rằng bạn đang mua vào với giá hợp lý và tiềm năng sinh lợi.

Tìm kiếm cổ phiếu hấp dẫn và bỏ qua biến động ngắn hạn

Để đầu tư dài hạn, Peter Lynch tin tưởng vào việc bỏ qua các biến động ngắn hạn trên thị trường. Ông cho rằng quan trọng nhất là phải đầu tư đầy đủ và không giữ tiền mặt không cần thiết. Với vị trí giám đốc điều hành tại Fidelity, ông tập trung vào việc đầu tư vào những cổ phiếu có tiềm năng tạo ra lợi nhuận vượt trội so với mức trung bình.

Peter Lynch xem xét ba yếu tố quan trọng gồm lợi nhuận, giá cả và mô hình kinh doanh của các công ty. Ông cho rằng các công ty hấp dẫn là những công ty đã chứng minh có triển vọng tăng trưởng và lợi nhuận cao, đồng thời có tỷ lệ P/E (giá trị P/E là tỷ lệ giá cổ phiếu so với lợi nhuận trên cổ phiếu) thấp hơn so với mức trung bình trong ngành và so với mức trung bình của công ty trước đây. Ngoài ra, ông cũng cho rằng công ty tốt nhất nên có cổ tức tăng trưởng đều đặn trong khoảng thời gian từ 20 đến 30 năm. Ông cũng lưu ý rằng công ty cần có mức nợ thấp và tỷ lệ tiền mặt ròng trên giá cổ phiếu cao.

Phong cách giao dịch

Peter Lynch là một nhà đầu tư tài chính có sức mạnh đáng kể. Phong cách đầu tư của ông rất đa dạng và thường được so sánh với hình ảnh “tắc kè hoa” trong lĩnh vực đầu tư. Ông có khả năng thích nghi với mọi phong cách đầu tư và mọi thời điểm. Peter Lynch cũng là người không ngại làm việc chăm chỉ. Ông có thể trò chuyện với các nhà điều hành, giám đốc đầu tư, chuyên gia và nhà phân tích trong ngành hàng giờ đồng hồ. Sau khi nghỉ hưu, Peter Lynch đã dành thời gian để đào tạo những nhà đầu tư khác.

Peter Lynch khuyên rằng không nên đa dạng hóa quá mức danh mục đầu tư nếu điều đó làm giảm khả năng nghiên cứu và phân tích hiệu quả các cổ phiếu hiện có. Mặc dù ông sở hữu 1.400 cổ phiếu, nhưng chúng chỉ chiếm một phần nhỏ trong danh mục đầu tư của ông. Lynch cũng nhấn mạnh rằng nên bán cổ phiếu của các công ty khi “câu chuyện” diễn ra như mong đợi hoặc khi nó không phát triển theo hướng mong đợi.

Nói một cách tổng quát, các công ty spin-off, các công ty có tăng trưởng nhanh trong ngành không tăng trưởng, các công ty sản xuất hàng hóa có nhu cầu không mở rộng, các công ty có giới hạn trong việc phân tích, tỷ lệ sở hữu cổ phần thấp trong công ty và các công ty có hoạt động giao dịch nội bộ luôn mang lại cơ hội hấp dẫn.

Những câu nói nổi tiếng của Peter Lynch

• “Khám phá một công việc kinh doanh mà bất kỳ ai cũng có thể làm – bởi vì cuối cùng, mọi người đều sẽ thực hiện nó.”
• “Đầu tư mà thiếu đi quá trình nghiên cứu cũng tương tự với việc chơi bài xì phé mà bỏ qua bước kiểm tra quân bài.”
• “Nếu bạn dành quá 13 phút để phân tích và dự báo kinh tế và thị trường, đồng nghĩa với việc bạn đã lãng phí 10 phút.”
• “Mọi người đều có khả năng để theo dõi thị trường chứng khoán. Miễn là đã học qua môn toán lớp năm thì đều có thể làm được.”
• “Người có sự quyết đoán và dũng cảm nhất sẽ chiến thắng trong trò chơi. Đó là triết lý luôn hướng tới của tôi.”
• “Khi bạn đầu tư vào một công ty, bạn hy vọng giá trị vốn hóa thị trường của công ty đó tăng lên. Tình huống này chỉ xuất hiện khi người mua trả giá cao hơn cho cổ phiếu, khiến khoản đầu tư của bạn tăng giá.”
• “Khi bạn bán trong tình trạng tuyệt vọng, bạn luôn bán với giá thấp.”

Peter Lynch là ai đã được giới thiệu cụ thể qua bài viết mà Hướng Dẫn Exness chia sẻ phía trên. Ông là một nhà đầu tư nổi tiếng và các nguyên tắc đầu tư của ông vẫn rất hữu ích cho đến ngày nay. Ông tập trung vào những nguyên tắc đơn giản như ý thức chung và đầu tư hợp lý. Tuy nhiên, thực hiện những nguyên tắc này trong thời gian dài là một thách thức. Chúng tôi hy vọng những chia sẻ vừa rồi sẽ giúp bạn biết về huyền thoại Peter Lynch và có thể rút ra những nguyên tắc đầu tư sâu sắc từ ông.

Xem thêm:

Richard Dennis và những câu danh ngôn bất hủ ông để lại

Hetty Green là ai? Cuộc đời của Phù thủy của Phố Wall

James Simons là ai? Tất tần tật thông tin về quỹ Medallion của ông