Money Laundering là gì? Cách thức ngăn chặn Money Laundering

Money Laundering là gì? Đây là những hành động với mục đích che dấu nguồn gốc những loại tài sản bất hợp pháp. Hiện nay, thị trường tiền điện tử cũng như tài chính phát triển một cách mạnh mẽ. Điều này cũng tạo cơ hội cho tội phạm thực hiện hành vi rửa tiền với những thủ đoạn khéo léo, khó phát hiện hơn. Để có thể hiểu rõ hơn Money Laundering là gì cũng như những thông tin liên quan đến nó, bạn hãy theo dõi bài viết sau của Exness nhé.

Money Laundering là gì?

Money Laundering hay nói cách khác là rửa tiền, đây là một hành vi vô cùng phức tạp khi cá nhân hoặc tổ chức đang tìm cách che dấu nguồn gốc bất hợp pháp của các khoản tiền hoặc tài sản có được bằng các hành vi trái pháp luật. Một số hành vi kiếm lời phi pháp có thể kể đến như: buôn bán chất cấm, những sản phẩm trái phép, đánh cắp tiền, tài trợ khủng bố,… Qua quá trình rửa tiền, những loại tài sản đến từ nguồn thu này sẽ trở thành tài sản hợp pháp và có thể được sử dụng một cách bình thường mà không bị lộ hoặc bị chú ý.

Với cụm từ Money Laundering bạn cũng có thể nắm được ý nghĩa của việc rửa tiền. Những cá nhân hoặc tổ chức này sẽ tìm cách hợp pháp hóa những tài sản không sạch sẽ này để trở thành tài sản hợp lệ và khó xác định được chính xác nguồn gốc của những nguồn tài sản này.

Rửa tiền được xem là một trong những hành vi có tính nguy hiểm cao và là một phương pháp phổ biến được những tội phạm sử dụng từ trước tới nay. Họ triển khai thông qua các phương thức khác nhau. Để phòng ngừa và ngăn chặn những hành vi phạm tội này, những cơ quan tài chính đã thiết lập, ban hành nhiều quy định cũng như chính sách dành riêng cho việc phòng ngừa, chống rửa tiền (có tên gọi là Anti-Money Laundering).

Việc này hỗ trợ những cơ quan chức năng có thể nắm bắt và xử lý những hành vi này một cách nhanh chóng. Quá trình rửa tiền được tiến hành một cách tinh vi và hầu như không để lộ bất kỳ thiếu sót nào, lợi dụng những lỗ hổng của công nghệ, những cá nhân/ tổ chức này đã có nhiều phương pháp thực hiện hành vi rửa tiền, chuyển đổi chúng thành tài sản hợp lệ và không bị mọi người phát hiện.

Với sự phát triển của những loại tiền điện tử cùng những ngân hàng trực tuyến như hiện nay, những điều này đã tạo điều kiện tốt hơn cho những đối tượng xấu thực hiện hành vi rửa tiền một cách dễ dàng hơn. Sử dụng những hình thức khác nhau để thực hiện giao dịch chuyển và rút tiền để tránh bị những cơ quan chức năng chú ý và phát hiện, điều này là một vấn đề nan giải và thách thức lớn đối với những tổ chức trên toàn cầu. Do đó, những cơ quan cần phải phối hợp chặt chẽ với nhau để đối phó cad giải quyết những hoạt động rửa tiền trên thị trường và hạn chế chất lượng hệ thống tài chính quốc tế.

Ngoài ra, trong ngành tài chính đã mang đến những biện pháp để phòng ngừa Money Laundering . Đây sẽ là một lá chắn mạnh mẽ để phòng chống những đối tượng có hành vi lợi dụng hệ thống tài chính để tiến hành những hoạt động phạm pháp.

Các bước tiến hành Money Laundering

Khi đã nắm được khái quát Money Laundering là gì thì hãy cùng theo dõi nội dung dưới đây để nắm được các bước tiến hành hành vi rửa tiền. Đa phần nó sẽ được thực hiện chủ yếu qua 3 bước.

Các bước Money Laundering được thực hiện rất khéo léo và kết hợp chặt chẽ với nhau. Điều này nhằm để chuyển đổi số tiền có nguồn gốc phi pháp thành hợp pháp và sử dụng nó không bị nghi ngờ. Nhìn chung các bước sẽ được tiến hành như dưới đây:

• Placement: Đầu tiên sẽ chuyển tiền, tài sản vào hệ thống, tại bước này, những nguồn tiền bất chính sẽ được các đối tượng chuyển vào hệ thống tài chính. Chi tiết hơn, các đối tượng sẽ chuyển số tiền này vào tài khoản ngân hàng thông qua một đơn vị không rõ nguồn gốc hoặc thông qua trung gian để tiến hành bước này. Giúp nguồn tiền bất chính này được chuyển vào trong hệ thống một cách hợp lệ, chính đáng.
• Layering: Đây là bước xây dựng một lớp bọc bên ngoài, sau bước đầu tiên khi mà số tiền không chính đáng đã được chuyển thành công vào tài khoản ngân hàng thì sẽ được chia ra cho những giao dịch hoặc cho những tài khoản khác. Những hoạt động giao dịch này sẽ được thực hiện tại một hoặc nhiều quốc gia khác nhất, nhất là tại những đất nước không có nhiều những quy định, chính sách liên quan đến Money Laundering. Những giao dịch này có thể được tiến hành thông qua việc mua tài sản khác, chẳng hạn như: mua bất động sản, xe hơi, trang sức,… Mục đích của điều này là để che dấu nguồn gốc thật sự của số tiền không chính đáng này.
• Integration: Cuối cùng là bước hợp nhất, sau những bước trên, số tiền đã được hợp pháp hóa và chuyển lại vào hệ thống tài chính, như vậy nó không còn liên quan gì đến với những hoạt động trái phép. Khi đó, số tiền này đã được xem là hợp pháp và có thể sử dụng, lưu hành bình thường. Lúc này, người thực hiện có thể đầu tư vào những tổ chức hoặc các dự án. Hơn thế nữa, họ còn có thể tạo dựng những tổ chức từ thiện để che giấu nguồn gốc thực sự của chúng.

Tuy nhiên bạn cũng cần biết rằng, những hành vi Money Laundering trên thực tế được thực hiện tinh vi hơn rất nhiều và thay đổi nhiều hình thức khác nhau. Họ có thể áp dụng lặp đi lặp lại 1 bước hoặc lược bỏ chúng tùy vào trường hợp sử dụng.

Một số hình thức rửa tiền phổ biến trong thị trường

Trong lĩnh vực tài chính nói chung cùng với thị trường tiền điện tử nói riêng, những đối tượng Money Laundering đã làm cho các phương thức này trở nên tinh vi hơn rất nhiều để đạt được lợi ích của mình. Qua đó, khiến cho những cơ quan phòng chống tội phạm rửa tiền gặp khó khăn trong việc phát hiện và xử lý kịp thời. Một vài hình thức Money Laundering được áp dụng phổ biến như dưới đây:

Smurfing

Smurfing hay còn gọi là chia nhỏ giao dịch, những đối tượng này sẽ tiến hành phân những khoản tiền không chính đáng này ra nhiều phần khác nhau và thực hiện các giao dịch nhỏ lẻ. Điều này giúp thoát khỏi tầm nhìn của những tổ chức tài chính và hạn chế sự nghi ngờ, vì nếu tiến hành giao dịch với khoản tiền lớn như vậy thì nguy cơ bị để ý là rất cao.

Mixing

Phương pháp xáo trộn này được dùng để giúp cho các hoạt động giao dịch trước đó không dễ bị phát hiện. Những đối tượng rửa tiền sẽ Mixing tiền của nhiều người dùng hoặc nhiều tài khoản lại với nhau. Chẳng hạn như Tornado Cash đã tiến hành giao dịch của nhiều đối tượng khách hàng, từ đó khiến cho việc kiểm soát nguồn gốc của đồng tiền trở nên rắc rối hơn.

Tiến hành giao dịch ngoại tuyến

Những đối tượng này cũng thường sử dụng những tài khoản ngân hàng tại nhiều nước trên toàn cầu với mục đích che dấu thông tin thực sự của tài khoản bị phát hiện.

Dịch vụ từ các vùng có nguy cơ rủi ro tài chính cao

Những tội phạm thường sẽ chú ý tới những khu vực, quốc gia không có những chính sách, quy định chặt chẽ về việc phòng chống rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố (Combating the Financing of Terrorism). Tại những vùng này không thường xuyên rà soát kiểm tra, chính vì thế việc thực hiện hành vi rửa tiền trở nên đơn giản hơn.

Nền tảng giao dịch tiền pháp định

Hầu hết ai cũng đã biết, trong tiền mã hóa có thể chuyển đổi sang tiền mặt thông qua nền tảng giao dịch tiền pháp định (fiat), với nền tảng P2P được nhiều người sử dụng phổ biến. Khi đã hoàn thành, số tiền mặt này sẽ được sử dụng và rút ra một cách hợp pháp, chính vì thế đây là một thách thức lớn cho bên cơ quan chức năng khi điều tra nguồn gốc thật sự của dòng tiền.

Dịch vụ kết hợp

Bọn tội phạm sẽ sử dụng đa dạng các dịch vụ và kết hợp chúng lại với nhau tại nền tảng giao dịch với mục đích truy cập tính thanh qua dựa vào các địa chỉ đã được lưu trữ. Những dịch vụ này được dùng với mục đích Money Laundering, đặc biệt là tại các nền tảng không chú trọng đến việc tuân thủ quy định.

Giao dịch giữa những nền tảng giao dịch với nhau

Phương pháp chuyển tiền giữa những nền tảng giao dịch khác nhau cũng được bọn tội phạm sử dụng phổ biến. điều này khiến cho cơ quan chức năng gặp phải thách thức trong quá trình điều tra và phát hiện những hoạt động rửa tiền.

Tiền mã hóa không xác định danh tính

Trong thị trường tiền điện tử, người thực hiện sử dụng những chuỗi khối ẩn danh hiện đại như ngày nay để giúp giữ kín địa chỉ, số tiền và thông tin giao dịch. Ví dụ như Monero, đây là một loại tiền mã hóa có bảo mật mạnh mẽ và tính ẩn danh cao. Tội phạm sẽ lợi dụng đặc điểm này để tiến hành những giao dịch rửa tiền và giảm thiểu rủi ro thông tin bị phát hiện.

Bọn tội phạm đã khai thác mọi phương tiện và cách thức để có thể thực hiện hành vi rửa tiền để đạt được mục đích như mong muốn.

Tác động của Money Laundering đối với hệ thống tài chính của một quốc gia

Ngăn chặn và phòng ngừa Money Laundering là điều vô cùng quan trọng trong vấn đề thực hiện đúng với những quy định, bảo vệ hệ thống tài chính từ những tác động tiêu cực của tội phạm. Vậy Money Laundering để lại những tác động tiêu cực đến mức nào?

Ảnh hưởng tới nguồn cầu dòng tiền

Money Laundering không chỉ ảnh hưởng nặng nề đến thị trường tài chính thế giới mà nó còn gia tăng tại những thị trường mới nổi, nhất là trong lĩnh vực tiền điện tử. Vấn đề này dẫn đến những biến động không thể dự đoán được đối với nhu cầu dòng tiền, gây ra những sự biến động mạnh mẽ về nguồn vốn toàn cầu cùng với tỷ giá hối đoái.

Khi dòng tiền bất hợp pháp này không bị kiểm soát chặt chẽ sẽ dẫn đến thúc đẩy tiêu dùng, đặc biệt là vào những sản phẩm thuộc loại xa xỉ. Sau đó là sự gia tăng đột ngột của cán cân thương mại, lạm phát, rò rỉ thanh toán quốc tế, lãi suất biến động cùng với mức độ thất nghiệp tăng cao.

Bên cạnh đó, dòng tiền bất hợp pháp còn có những ảnh hưởng xấu tới chính sách tiền tệ. Vì những ảnh hưởng từ Central Bank cũng sẽ căn cứ vào xu hướng nhu cầu tài chính, khi tiền bất hợp pháp chảy vào sẽ làm cho những ngân hàng trung ương không thể lường trước được, điều này làm cho những chính sách tiền tệ được ban hành trước đó cũng không còn hiệu quả với thực tế.

Dẫn đến sự giảm sút từ dòng vốn nước ngoài

Sự thay đổi thất thường của thị trường vì sự tác động của Money Laundering cũng gây ảnh hưởng nhất định đến tín nhiệm của nền tài chính quốc gia đối với các nhà đầu tư quốc tế. Họ cần phải đánh giá suy xét có nên đầu tư vào thị trường tài chính của quốc gia này hay không.

Nếu dòng tiền bất hợp pháp đó đã được hợp pháp hóa, nó cũng không có nhiều lợi ích cho kinh tế, cùng với đó nó còn làm chậm lại tốc độ tăng trưởng lâu dài cùng với tỷ lệ đầu tư vào. Đây cũng là lý do mà những nguồn vốn nước ngoài cần phải xem xét kỹ càng trước khi quyết định đầu tư tại những khu vực thiếu các biện pháp kiểm soát vấn nạn rửa tiền.

Ảnh hưởng tiêu cực tới nguồn thu nhập

Nguồn tiền có được từ các hoạt động kinh doanh trái phép làm cho một số bộ phận trong xã hội trở nên giàu có nhanh chóng. Hậu quả là khoảng cách giữa người giàu và người nghèo ngày càng rõ ràng, tình trạng xã hội suy thoái và thiếu thốn an sinh sẽ làm cho tỷ lệ phạm tội ngày càng gia tăng.

Tác động tới nguồn thuế

Nguồn thu từ thuế đóng vai trò quan trọng trong tổng thu công. Đối với những người thực hiện Money Laundering chắc chắn sẽ tìm cách để né tránh nghĩa vụ thuế, điều này dẫn đến tình trạng thiếu hụt thuế đáng kể. Kết quả là ngân sách nguồn thu không thể đáp ứng đủ các khoản chi tiêu công, dẫn đến tình trạng thâm hụt.

Dẫn đến những tác động tiêu cực đối với những tổ chức tài chính phi ngân hàng và ngân hàng

Những tổ chức phi tài chính ngân hàng cùng với ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong việc trong việc thúc đẩy sự phát triển của nền kinh tế quốc gia. Việc rửa tiền ngày càng phổ biến, những tội phạm rửa tiền sẽ gây ra những thiệt hại nghiêm trọng khi rút một khoản tiền khổng lồ cùng một lúc tại những ngân hàng mà chúng dùng.

Hành vi rửa tiền góp phần làm gia tăng những hành vi phạm pháp khác như trốn thuế, buôn người, buôn ma túy,… Bên cạnh đó, điều này còn tạo cơ hội cho những hoạt động ganh đua không an toàn, lành mạnh, dẫn tới tình trạng tham nhũng, gây mất niềm tin đối với những ngân hàng và tổ chức liên quan. Những công ty, cá nhân khi gửi tiền tại những tổ chức tài chính đã từng liên quan đến Money Laundering chắc chắn sẽ cảm thấy không yên tâm và không quá tin tưởng.

Biện pháp phòng chống rửa tiền mang lại kết quả tốt

Để có thể phòng tránh được tình trạng rửa tiền diễn ra trên thị trường thì buộc những cơ quan chức năng cùng với người dùng cần phải phối hợp chặt chẽ với nhau và triển khai những biện pháp cứng rắn. Dưới đây là một số biện pháp ngăn chặn Money Laundering.

Thực hiện nghiêm ngặt những quy định chống Money Laundering

Trong thị trường tài chính và tiền điện tử như ngày nay, việc triển khai những chính sách chống Money Laundering trở nên cực kỳ quan trọng và cần thực thi nghiêm ngặt. Tại đây có tính thanh khoản lớn kèm theo việc thực hiện giao dịch tới những quốc gia trở nên tiện lợi hơn, điều này tạo điều kiện cho các đối tượng tội phạm Money Laundering. Nếu không triển khai những chính sách phòng chống Money Laundering, những hoạt động trái pháp luật sẽ ngày càng phổ biến hơn, chẳng hạn như: buôn bán người, đầu tư khủng bố, buôn bán ma túy,… Không chỉ vậy, nó còn tạo điều kiện cho những hacker không còn e dè và công khai những đợt tấn công mạng, lợi dụng những lỗ hổng để xâm nhập nền tảng giao dịch và thực hiện hành vi đánh cắp tài sản.

Thời điểm như hiện nay, bên phía những cơ quan chức năng cùng với chúng phủ toàn cầu đang đẩy mạnh việc thiết lập những quy định phòng chống Money Laundering tại thị trường tiền điện tử. Yêu cầu những nền tảng giao dịch cùng với doanh nghiệp cần phải tuân thủ theo những quy định, bao gồm cả vấn đề xác thực danh tính của người sử dụng và xác định rủi ro từ người dùng. Khi thực hiện xác minh danh tính, người dùng buộc phải cung cấp những thông tin cá nhân cùng những chứng thực danh tính của mình. Khi thực hiện đánh giá rủi ro, người dùng có thể xác định được những hành vi sai lệch, xác định được rõ ràng xuất xứ của vốn đầu tư.

AML và KYC là hai chính sách được nhận xét tích cực và đem lại hiệu quả trong việc phòng chống Money Laundering. Ngoài ra, cũng cần phải khuyến khích các báo cáo liên quan tới những hành vi có khả năng SARS, đây là phương tiện hỗ trợ phát hiện và ngăn chặn hành vi Money Laundering. SARS sẽ bắt buộc những đơn vị, doanh nghiệp cung cấp thông tin về những giao dịch bị coi là khả nghi. Điều này sẽ hỗ trợ những cơ quan chức năng có thể điều tra và kiểm soát hoạt động rửa tiền một cách dễ dàng hơn. Giúp cho lĩnh vực tài chính, nhất là trong thị trường Crypto được an toàn và lành mạnh hơn.

Tăng cường nhận thức về phòng chống rửa tiền

Tổ chức những buổi huấn luyện nâng cao ý thức cộng đồng trong việc phòng ngừa hành vi rửa tiền, đây là điều cực kỳ cần thiết và cần ưu tiên triển khai. Dựa vào điều này sẽ giúp cho những tổ chức cùng với người dùng nắm bắt được tính nghiệm trọng, cách nhận diện, ngăn chặn và xử lý chống Money Laundering. Thế nhưng, nên thường xuyên cập nhật những chính sách mới nhất liên quan đến phòng chống Money Laundering để đạt được hiệu quả tốt.

Áp dụng những công nghệ tiên tiến để phòng chống Money Laundering

Công nghệ ngày càng phát triển, là một yếu tố then chốt trong việc thúc đẩy sự phát triển và nâng cao đời sống của quốc gia. Ngoài ra, công nghệ còn là phương tiện hỗ trợ phòng chống Money Laundering ngày càng phức tạp như hiện nay. Với chuỗi khối và IA, hỗ trợ quá trình giám sát và nhận biết hành vi rửa tiền trở nên nhanh chóng và đơn giản hơn. Những phương tiện này sẽ phát hiện được các hành vi có nguy cơ cao là Money Laundering, qua đó đưa ra những cảnh báo và giải quyết nhanh chóng những hành vi như vậy.

Không ngừng tuyên truyền nhận thức phòng chống Money Laundering

Tăng cường tuyên truyền trên những phương tiện truyền thông cùng với mạng xã hội về những tác động tiêu cực của hành vi rửa tiền, điều này cũng góp phần xã hội giảm thiểu được hành vi rửa tiền. Tăng cường ý thức cũng như tinh thần cộng động cũng góp phần tạo nên một xã hội công bằng, lành mạnh và minh bạch.

Các quy định liên quan đến Money Laundering ở Việt Nam

Tại thị trường Việt Nam, quy định liên quan đến những tổ chức và cá nhân Money Laundering được quy định cụ thể trong Điều 324 Bộ Luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017) như sau:

Đối với cá nhân sẽ bao gồm 3 mức phạt cùng với hình phạt bổ sung, gồm có:

Mức 1, án phạt tù từ 01 đến 05 năm đối với các hành vi như:

• Có tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào những hoạt động giao dịch tài chính ngân hàng hoặc có thực hiện giao dịch khác với mục đích che đậy nguồn gốc bất hợp với của tài sanre, tiền do cá nhân phạm tội có được, hoặc có thông tin về nguồn gốc số tiền từ người phạm tội.
• Dùng tiền, tài sản bất hợp pháp cho những hoạt động kinh doanh hoặc mục đích khác.
• Ẩn dấu thông tin liên quan tới nguồn gốc, vị trí, tính chất thực sự, lộ trình chuyển giao của tài sản và tiền, quy trình chuyển đổi quyền nắm giữ tiền cùng tài sản bất hợp pháp, gây khó khăn trong việc xác minh nguồn gốc của tài sản và số tiền này.
• Hoặc đã từng có những hành vi trên đối với tài sản, số tiền đã được hợp pháp hóa từ các hoạt động phạm pháp.

Mức 2, án phạt tù từ 05 cho đến 10 năm đối với những hành vi Money Laundering có tổ chức, lạm dụng quyền lực, chức trách cho mục đích cá nhân. Những đối tượng phạm tội Money Laundering từ 02 lần trở lên, thực hiện hành vi rửa tiền với hình thức tinh vi, chuyên nghiệp. Giá trị tài sản phạm tội dao động từ 200 triệu đến 500 triệu đồng, kiếm lợi nhuận trái phép từ 50 triệu đến 100 triệu đồng, cùng với những hành vi tái phạm có mức độ nguy hiểm cao.

Mức 3, án phạt từ từ 10 đến 15 năm đối với tài sản, tiền phạm tội có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên, kiếm lợi nhuận bất hợp pháp từ 100 triệu đồng và có những hoạt động Money Laundering gây tác động tiêu cực tới toàn thị trường tài chính, tiền tệ quốc gia. Đối tượng thực hiện hành vi phạm tội Money Laundering cũng sẽ nhận án phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm phụ thuộc vào trường hợp vi phạm.

Hình thức xử phạt thêm là phạt hành chính từ 20 triệu đến 100 triệu đồng, tiến hành tịch thu tài sản toàn bộ hoặc một phần, phụ thuộc vào mức độ vi phạm.

Đối với tổ chức pháp nhân:

• Phạt tài chính từ 1 đến 5 tỷ đồng trong trường hợp tội danh nằm trong phạm vi quy định tại Khoản 1 Điều 324 Bộ Luật Hình sự về tội rửa tiền.
• Phạt hành chính từ 5 đến 10 tỷ đồng trong trường hợp tội danh nằm trong phạm vi quy định tại những điểm a, c, d, đ, e, g và h của Khoản 2 Điều 324 của Bộ Luật Hình sự về tội rửa tiền.
• Phạt tài chính từ 10 đến 20 tỷ hoặc bị tạm ngừng hoạt động của tổ chức từ 01 đến 03 năm nếu tội phạm nằm trong phạm vi quy định tại Khoản 3 Điều 324 Bộ Luật Hình sự.
• Bị cấm hoạt động vĩnh viễn trong trường hợp tội danh thuộc Điều 79 Bộ Luật Hình sự, gây tổn thất, đe dọa đến tính mạng của nhiều người, tác động xấu tới môi trường, tác động tiêu cực đến an ninh trật tự cũng như an toàn xã hội với hậu quả nặng nề không thể khắc phục.

Một số trường hợp thực tế về hành vi Money Laundering tiêu biểu tại Việt Nam

Trường hợp Money Laundering của Địa ốc Alibaba

Sự kiện này diễn ra vào năm 2019 và từng làm chấn động cộng mạng. Trong giai đoạn này, CEO của CTCP Địa ốc Alibaba là ông Nguyễn Thái Lực sinh năm 1999 đã sử dụng tài khoản riêng của mình có những hành động che đậy số tiền thu được từ hành vi trái pháp luật của hai anh trai mình là ông Nguyễn Thái Lĩnh và Nguyễn Thái Luyện với mục đích là lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Số lượng người tham gia giao dịch các dự án “ma” của tập đoàn Alibaba là hơn 6700, với số tiền giao dịch lên đến 2500 tỷ đồng.

Money Laundering thông qua giao dịch xuất nhập khẩu

Vào ngày 25 tháng 9 năm 2020, bên phía cơ quan cảnh sát điều tra Công an Hà Nội đã quyết định khởi tố Phạm Anh Tuấn,Nguyễn Văn Thắng cùng với những đồng phạm với những hoạt động Money Laundering thông qua hệ thống thương mại quốc tế. Qua đó, ông Nguyễn Văn Thắng đã cùng với những đồng phạm của mình xây dựng những công ty xuất nhập khẩu nhằm ngụy trang cho việc vận chuyển 30 nghìn tỷ đồng tiền mặt ra nước ngoài để che đậy nguồn gốc thật sự của số tiền này. Cách thức rửa tiền đó là làm giả những hợp đồng thanh toán trong các giao dịch thương mại quốc tế, kiếm lợi từ việc thu phí từ khoản tiền được vận chuyển và hợp pháp hóa sau đó.

Money Laundering qua các hoạt động đánh bạc

Năm 2018, một vụ đánh bạc có quy mô lên đến nghìn tỷ đã diễn ra làm rúng động dư luận. Những đối tượng trong vụ việc này gồm có Phan Sào Nam (Chủ tịch Hội Đồng Quản Trị kiêm Giám đốc – Công ty VTC online) và Nguyễn Văn Dương (Chủ tịch Hội Đồng Thành Viên Công ty TNHH đầu tư phát triển an ninh công nghệ cao – CNC). Hai cá nhân này là những người cầm đầu, chủ mưu trong việc tổ chức đánh bạc và hoạt động Money Laundering.

Ông Nguyễn Văn Dương sau khi thu được số tiền bất chính từ những vụ đánh bạc sẽ tiến hành góp vốn đầu tư cho CTCP Đầu tư UDIC cùng với những đồng phạm với số tài sản lên tới 580 tỷ đồng. Sau đó, công ty này sẽ được chia thành 2 công ty con và thực hiện giao dịch cổ phần cho những nhà đầu tư khác. Ông Phan Sào Nam chịu trách nhiệm gửi cho đồng phạm để những người này chuyển số tiền đó thành tài sản gửi ngân hàng, bất động sản và tham gia đầu tư vào các công ty khác.

Như vậy bài viết trên của Hướng dẫn Forexno1 đã giải đáp cho bạn Money Laundering là gì, hy vọng với những thông tin này sẽ giúp bạn nâng cao cảnh giác hơn và nhận biết được những hành vi rửa tiền trái pháp luật tránh những tác động tiêu cực tới cộng đồng.

Xem thêm:

Hiểu rõ short squeeze để tránh rủi ro và chớp cơ hội lớn trong giao dịch

Tìm hiểu chiến lược straddle – Bí quyết đầu tư hiệu quả trong mọi hoàn cảnh

Lật tẩy wash trading – Mánh khóe làm giá mà bạn cần biết