FINMA là gì? Trong thị trường đầy biến động, việc nắm vững các quy định và giấy phép hoạt động là yếu tố then chốt để đảm bảo an toàn và minh bạch. Hôm nay, hãy cùng tìm hiểu về một trong những giấy phép được đánh giá cao trong ngành – giấy phép FINMA. Đây là chứng nhận quan trọng do Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ cấp, đảm bảo sự tuân thủ nghiêm ngặt đối với các tiêu chuẩn tài chính. Vậy giấy phép FINMA có ý nghĩa gì đối với nhà đầu tư và sàn giao dịch? Hãy cùng Exness khám phá chi tiết ngay sau đây nhé.
Giấy phép FINMA là gì?
Giấy phép FINMA (Swiss Financial Market Infrastructure Act) là chứng nhận pháp lý được Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) cấp cho các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tài chính. Với vai trò là cơ quan quản lý tài chính cấp quốc gia, FINMA chịu trách nhiệm giám sát các tổ chức tài chính để đảm bảo tính minh bạch, ổn định và tuân thủ quy định của hệ thống tài chính Thụy Sĩ.
Đây là một trong những giấy phép được đánh giá cao nhất trong ngành tài chính, không chỉ tại Thụy Sĩ mà còn trên phạm vi toàn cầu. Các tổ chức sở hữu giấy phép này được công nhận là đáp ứng tiêu chuẩn khắt khe về quản trị rủi ro, bảo mật tài sản khách hàng và minh bạch trong hoạt động kinh doanh.
Cấu trúc hoạt động của cơ quan quản lý FINMA
Toàn bộ Cơ quan Quản lý Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) được tổ chức thành 8 bộ phận khác nhau. Trong đó, Hội đồng quản trị sẽ đảm nhận nhiệm vụ giám sát và quản lý chiến lược, trong khi Ban điều hành chịu trách nhiệm thực hiện và điều hành hoạt động của tổ chức.
Hội đồng quản trị và Ban điều hành
Về cơ bản, FINMA bao gồm một Ban Giám đốc (Hội đồng quản trị), một Ban điều hành và một Ban điều hành mở rộng. Trong đó:
- Hội đồng quản trị là cơ quan chỉ đạo chiến lược, gồm từ 7 đến 9 thành viên, tất cả đều là các chuyên gia độc lập, được Quốc hội Thụy Sĩ bổ nhiệm. Hội đồng này có nhiệm vụ đưa ra quyết định đối với những vấn đề quan trọng, ví dụ như ban hành các pháp lệnh, thông tư và giám sát ngân sách của FINMA. Đồng thời, Hội đồng quản trị đảm bảo kiểm soát nội bộ thông qua Đơn vị Kiểm toán Nội bộ và giám sát hoạt động của Ban điều hành.
- Ban điều hành là bộ phận trực tiếp quản lý các hoạt động hàng ngày của FINMA. Ban này gồm 9 thành viên, trong đó có 1 Giám đốc và 8 trưởng các bộ phận. Ban điều hành có trách nhiệm giám sát các ngân hàng, công ty bảo hiểm, các sàn giao dịch chứng khoán và các tổ chức trung gian khác thuộc quyền quản lý của FINMA. Ngoài ra, Ban điều hành cũng đưa ra các quyết định về cấp phép hoặc thu hồi giấy phép cho các tổ chức này.
- Ban điều hành mở rộng là cơ cấu hỗ trợ và giảm bớt gánh nặng cho Ban điều hành chính. Các thành viên trong ban này đảm nhận các công việc liên quan đến việc thực hiện chiến lược, phát triển nguồn nhân lực, cũng như đại diện của FINMA trong việc liên lạc và hợp tác với các đối tác bên ngoài.
Số lượng nhân viên
Năm 2020, FINMA đã tuyển dụng trung bình 549 nhân viên, trong đó có 478 vị trí toàn thời gian, bao gồm cả nhân viên tạm thời và lâu dài.
Đội ngũ nhân viên của tổ chức này bao gồm các chuyên gia từ nhiều lĩnh vực khác nhau, như luật, kinh tế, kiểm toán, kế toán, đầu tư và nhiều lĩnh vực chuyên môn khác. Các chuyên gia này sẽ làm việc cùng nhau để đảm bảo hoạt động của FINMA diễn ra hiệu quả.
Chức năng và quyền hạn của FINMA là gì?
Có thể thấy FINMA đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo sự ổn định và minh bạch của hệ thống tài chính. Vậy các chức năng và quyền hạn của FINMA là gì? Cùng tìm hiểu để hiểu rõ hơn về vai trò của tổ chức này trong việc quản lý và bảo vệ thị trường tài chính Thụy Sĩ.
Bảo vệ hoạt động của thị trường tài chính
Nhiệm vụ chính của FINMA là giám sát các tổ chức tài chính trong phạm vi quản lý của mình để đảm bảo chúng có khả năng hoạt động ổn định và phát triển bền vững. Mục tiêu của FINMA là ngăn ngừa các rủi ro có thể dẫn đến tình trạng mất thanh khoản hay phá sản, từ đó duy trì sự ổn định của hệ thống tài chính Thụy Sĩ và nâng cao niềm tin vào thị trường tài chính.
Bảo vệ cá nhân
Một mục tiêu quan trọng khác của FINMA là bảo vệ quyền lợi của tất cả các khách hàng của các tổ chức tài chính, bao gồm cả chủ nợ, nhà đầu tư và những người tham gia hợp đồng. FINMA có trách nhiệm ngăn ngừa tình trạng mất khả năng thanh toán của các tổ chức này và đảm bảo các giao dịch chứng khoán được thực hiện công bằng. Tuy nhiên, FINMA không có thẩm quyền giải quyết các khiếu nại của khách hàng; những vấn đề này phải được giải quyết thông qua thủ tục tố tụng dân sự tại tòa án Thụy Sĩ.
Nâng cao uy tín của thị trường tài chính
Mục tiêu giám sát của FINMA là không chỉ bảo vệ thị trường tài chính mà còn nâng cao uy tín của nó. Các hoạt động giám sát này đảm bảo rằng FINMA hoạt động độc lập, tuân thủ đúng pháp luật, có thể đánh giá rủi ro chính xác, và duy trì liên kết thích hợp với các tổ chức trong nước và quốc tế.
Phạm vi hoạt động
FINMA chịu trách nhiệm giám sát toàn bộ thị trường tài chính Thụy Sĩ, đảm bảo tính minh bạch và hiệu quả của thị trường này. Bên cạnh đó, FINMA cũng giám sát các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế và các công ty cung cấp dịch vụ tài chính toàn cầu để đảm bảo rằng các công ty này duy trì sự minh bạch và bảo vệ quyền lợi của khách hàng. Nếu phát hiện gian lận, dù là trong nước hay quốc tế, FINMA sẽ xử lý nghiêm ngặt.
Mục tiêu của giấy phép FINMA là gì?
Không chỉ là một chứng nhận hợp pháp, giấy phép FINMA còn thể hiện cam kết về tính minh bạch và sự ổn định trong thị trường tài chính. Dưới đây là những mục tiêu chính mà FINMA hướng đến khi cấp phép và giám sát các tổ chức tài chính:
- Kiểm soát và giám sát hoạt động: Bất kỳ tổ chức nào muốn tham gia vào thị trường tài chính tại Thụy Sĩ đều phải có giấy phép FINMA. Đây là điều kiện bắt buộc nhằm đảm bảo chỉ những tổ chức đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn về tài chính, quản lý rủi ro và tuân thủ pháp luật mới được phép hoạt động.
- Bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư và khách hàng: FINMA đặt ưu tiên cao trong việc bảo vệ lợi ích của khách hàng và nhà đầu tư. Các tổ chức được cấp phép phải tuân thủ chặt chẽ các yêu cầu về an toàn tài sản, minh bạch trong giao dịch và quản lý rủi ro để hạn chế tối đa nguy cơ tổn thất cho khách hàng.
- Duy trì sự ổn định của thị trường tài chính: Bằng việc giám sát hoạt động của các tổ chức tài chính, FINMA góp phần duy trì sự ổn định của thị trường, ngăn chặn các hành vi gian lận, thao túng giá và các hoạt động phi pháp có thể gây ảnh hưởng tiêu cực đến hệ thống tài chính.
- Tăng cường tính minh bạch và công bằng: FINMA yêu cầu các tổ chức tài chính cung cấp thông tin đầy đủ, chính xác về hoạt động của mình để giúp nhà đầu tư có cơ sở đưa ra quyết định đúng đắn. Đồng thời, giấy phép FINMA đảm bảo môi trường cạnh tranh công bằng, tránh tình trạng độc quyền hoặc lợi dụng kẽ hở pháp lý để trục lợi.
- Nâng cao uy tín và khả năng cạnh tranh: Các tổ chức tài chính có giấy phép FINMA được đánh giá cao trên thị trường quốc tế, từ đó tạo lợi thế cạnh tranh, thu hút nhà đầu tư và khách hàng. Giấy phép này cũng mở ra cơ hội mở rộng hoạt động kinh doanh trên toàn cầu.
- Thúc đẩy sự phát triển bền vững của ngành tài chính: FINMA không chỉ tập trung vào việc kiểm soát và giám sát mà còn khuyến khích đổi mới và ứng dụng công nghệ trong lĩnh vực tài chính. Các tổ chức được cấp phép thường phải tuân thủ các tiêu chuẩn cao về vận hành bền vững, ứng dụng fintech và đổi mới sáng tạo để thích nghi với sự phát triển của thị trường.
Giấy phép FINMA đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì một hệ sinh thái tài chính minh bạch, ổn định và an toàn. Đối với các tổ chức tài chính, việc sở hữu giấy phép này không chỉ là điều kiện cần để hoạt động hợp pháp mà còn là yếu tố giúp nâng cao uy tín, mở rộng thị phần và tạo niềm tin cho khách hàng.
Điều kiện cấp giấy phép FINMA là gì?
Để có thể nhận được giấy phép FINMA, các tổ chức tài chính, bao gồm cả các sàn giao dịch, phải đáp ứng một số tiêu chí nghiêm ngặt nhằm bảo vệ quyền lợi khách hàng, đảm bảo tính minh bạch của thị trường và tuân thủ đầy đủ các quy định pháp lý. Dưới đây là các yếu tố quan trọng mà một tổ chức phải đạt được:
Vốn và an toàn tài chính
Những điều kiện về vốn cho sàn giao dịch được quy định cụ thể như sau:
- Vốn tối thiểu và tỷ lệ an toàn: Tổ chức phải duy trì một mức vốn tối thiểu theo yêu cầu của FINMA, phụ thuộc vào loại hình hoạt động của mình. Đồng thời, tổ chức cần duy trì tỷ lệ an toàn vốn nhất định để đảm bảo khả năng thanh toán và xử lý rủi ro hiệu quả.
- Tách biệt tiền ký quỹ (đối với sàn giao dịch): Tiền ký quỹ của khách hàng phải được tách biệt hoàn toàn với vốn của sàn giao dịch và phải được lưu giữ tại các ngân hàng uy tín cấp 1 tại Thụy Sĩ, tuân thủ các quy định của FINMA.
- Vốn góp ban đầu (đối với sàn giao dịch): Sàn giao dịch phải có vốn góp ban đầu tối thiểu là 10 triệu CHF.
Cấu trúc tổ chức và quản trị
Các quy định về tình hình cấu trúc và quản lý sàn giao dịch như sau:
- Cơ cấu tổ chức rõ ràng và quản trị minh bạch: Sàn phải có cơ cấu tổ chức rõ ràng, với sự phân định trách nhiệm và quyền hạn của từng bộ phận. Đồng thời, áp dụng các nguyên tắc quản trị doanh nghiệp hợp lý để đảm bảo tính minh bạch và có khả năng giải trình.
- Ban lãnh đạo có chuyên môn (đối với sàn giao dịch): FINMA sẽ xem xét trình độ và năng lực của ban lãnh đạo sàn giao dịch, đánh giá khả năng giải quyết khiếu nại, cũng như khả năng quản lý và phát triển chiến lược dài hạn của tổ chức.
Quản lý rủi ro và tuân thủ
Sàn giao dịch cần có hệ thống quản lý rủi ro hiệu quả, có khả năng nhận diện, đánh giá và kiểm soát các nguy cơ tiềm ẩn trong hoạt động kinh doanh.
Bên cạnh đó, tổ chức phải tuân thủ các quy định pháp lý của Thụy Sĩ liên quan đến lĩnh vực tài chính, bao gồm các quy định về chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố và bảo vệ thông tin khách hàng.
Sàn giao dịch cũng cần cung cấp báo cáo tài chính, kiểm toán và báo cáo chống rửa tiền theo định kỳ cho FINMA.
Bảo vệ quyền lợi khách hàng
Sàn giao dịch phải xây dựng cơ chế bảo hiểm bồi thường cho khách hàng, nhằm đảm bảo khả năng bồi thường trong các trường hợp xảy ra sự cố, rủi ro hoặc khi sàn phá sản.
Các yêu cầu bổ sung
Tổ chức phải duy trì uy tín và đạo đức nghề nghiệp trong hoạt động kinh doanh. Bên cạnh đó, sàn giao dịch cũng phải xây dựng một mô hình kinh doanh ổn định, có khả năng sinh lợi và phát triển bền vững trong dài hạn.
Việc đáp ứng các yêu cầu trên là một quá trình nghiêm ngặt, đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng và cam kết tuân thủ các quy định của FINMA. Tuy nhiên, khi tổ chức hoàn tất quá trình cấp phép, sẽ nhận được sự công nhận về uy tín và tạo nền tảng vững chắc để phát triển lâu dài trong ngành tài chính.
Tại sao nên chọn sàn giao dịch được cấp giấy phép FINMA?
Việc nhận được giấy phép FINMA không phải là điều dễ dàng. Các sàn giao dịch phải đáp ứng một loạt các yêu cầu khắt khe và tuân thủ các quy định nghiêm ngặt. Chính vì vậy, giấy phép FINMA là một trong những yếu tố quan trọng để đánh giá sự uy tín của một sàn giao dịch.
Theo đánh giá cá nhân, giấy phép FINMA luôn được xếp hạng cao nhất, với điểm số 10/10 về độ uy tín. Điều này bởi vì cơ quan FINMA có quy trình giám sát cực kỳ chặt chẽ đối với các tổ chức được cấp phép. Khi bạn giao dịch trên các sàn đã được FINMA cấp phép, bạn sẽ cảm thấy yên tâm hơn, vì giao dịch của bạn sẽ được bảo vệ và đảm bảo tính minh bạch, an toàn cao.
Hướng dẫn cách tra cứu giấy phép FINMA
Để kiểm tra xem một sàn giao dịch có được cấp phép bởi FINMA hay không, bạn có thể làm theo các bước sau:
Bước 1: Truy cập trang web chính thức của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) tại địa chỉ https://www.finma.ch/.
Bước 2: Tìm và chọn mục “Bewilligung” (hay “Authorisation” trong tiếng Anh) trên trang chính. Mục này thường nằm trong phần menu hoặc bạn có thể sử dụng tính năng tìm kiếm của website.
Bước 3: Trong mục “Bewilligung”, bạn sẽ tìm thấy danh sách các tổ chức và cá nhân đã được FINMA cấp phép, có thể truy cập thông qua “Bewilligte oder registrierte Institute, Personen und Produkte”. Bạn có thể tra cứu theo tên của sàn giao dịch hoặc theo số giấy phép (nếu có).
Bước 4: Nếu sàn giao dịch bạn đang tìm kiếm có tên trong danh sách này, điều đó chứng tỏ sàn đó đã được cấp phép bởi FINMA. Bạn có thể xem chi tiết về loại giấy phép, phạm vi hoạt động và các điều kiện đi kèm.
Cách khiếu nại với các sàn giao dịch bị quản lý bởi FINMA
Khi đối mặt với tranh chấp liên quan đến các nhà môi giới được giám sát bởi FINMA, nhà đầu tư có thể bảo vệ quyền lợi của mình bằng cách thực hiện các bước khiếu nại sau:
Bước 1: Khiếu nại trực tiếp với sàn giao dịch
Nhà đầu tư nên bắt đầu bằng việc liên hệ trực tiếp với sàn giao dịch để tìm kiếm giải pháp mà cả hai bên có thể đồng thuận.
Bước 2: Khiếu nại tới FINMA
Nếu nhà đầu tư không nhận được phản hồi thỏa đáng từ sàn giao dịch, họ có thể gửi khiếu nại đến FINMA qua một trong các kênh sau:
- Liên hệ với Swiss Banking Ombudsman: Nhà đầu tư có thể gửi khiếu nại qua đường bưu điện đến địa chỉ Schweizerischer Banking Ombudsman, Bahnhofplatz 9, P.O. Box, 8021 Zurich, Switzerland hoặc sử dụng mẫu đơn khiếu nại trực tuyến.
- Liên hệ trực tiếp với FINMA: Nhà đầu tư cần cung cấp đầy đủ thông tin về sự việc xảy ra, bao gồm những nghi ngờ về hành vi gian lận. Nếu nhà môi giới đã có phản hồi riêng, phần này cần được đính kèm cùng với đơn khiếu nại gửi đến FINMA. Nhà đầu tư có thể gửi khiếu nại qua email hoặc gửi trực tuyến.
- Đưa vụ việc ra tòa án Thụy Sĩ: Nếu các phương thức trên không mang lại kết quả, nhà đầu tư có thể bảo vệ quyền lợi của mình bằng cách đưa vụ việc ra tòa án tại Thụy Sĩ.
Xem thêm:
Đặc điểm và quy trình xin giấy phép NFA cho các nhà môi giới
Các lợi ích khi lựa chọn sàn giao dịch có giấy phép ASIC
FSCA là gì? Những lợi ích khi giao dịch tại các sàn có sự giám sát của FSCA
SFC là gì? Tại sao cơ quan này lại quan trọng đối với thị trường tài chính?
Top 3 sàn Forex sở hữu giấy phép FINMA hiện nay
Dưới đây là danh sách 3 sàn giao dịch Forex uy tín được cấp phép bởi Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA):
Interactive Brokers – Số giấy phép: 34331
Sàn Interactive Brokers là một trong những sàn giao dịch lớn nhất và uy tín trên thế giới. Sàn này cung cấp một phạm vi sản phẩm giao dịch vô cùng đa dạng bao gồm Forex, cổ phiếu, hàng hóa, chứng khoán và các công cụ tài chính khác.
Nền tảng giao dịch của Interactive Brokers rất mạnh mẽ, hỗ trợ các công cụ phân tích kỹ thuật và biểu đồ nâng cao, phù hợp với các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Sàn này còn nổi bật với chi phí giao dịch thấp và dịch vụ hỗ trợ khách hàng toàn cầu.
Dukascopy Bank – Số giấy phép: 264
Dukascopy Bank là một ngân hàng trực tuyến của Thụy Sĩ nổi bật trong lĩnh vực Forex và CFD. Với nền tảng giao dịch mạnh mẽ, sàn cung cấp môi trường giao dịch ổn định và an toàn, đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức.
Dukascopy nổi bật với mức spread thấp và điều kiện giao dịch cạnh tranh. Bên cạnh đó, sàn cũng cung cấp nhiều loại sản phẩm giao dịch từ Forex đến các tài sản như kim loại quý, hàng hóa và chứng khoán.
Swissquote – Số giấy phép: 12484
Đây là một trong những ngân hàng trực tuyến nổi bật của Thụy Sĩ với uy tín lâu năm trong ngành tài chính. Sàn cung cấp nền tảng giao dịch hiện đại, dễ sử dụng và hỗ trợ các công cụ phân tích thị trường chi tiết.
Swissquote còn nổi bật với dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp, đa ngôn ngữ và công cụ phân tích đa dạng giúp nhà đầu tư đưa ra các quyết định chính xác. Đây là một lựa chọn phù hợp cho những nhà đầu tư tìm kiếm một môi trường giao dịch đáng tin cậy và minh bạch.
Những nội dung trên đã cung cấp cái nhìn tổng quan về giấy phép FINMA là gì và các điều kiện để một sàn giao dịch có thể đạt được chứng nhận này. FINMA là một trong những giấy phép tài chính uy tín, có phạm vi ảnh hưởng rộng rãi trên thị trường quốc tế. Vì vậy, Exness Hướng Dẫn hy vọng rằng bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về loại giấy phép này, cũng như cách xác minh giấy phép FINMA của sàn để đảm bảo giao dịch an toàn và minh bạch hơn.
Tôi là Võ Chí Quang hiện là CEO của Exness – Trang website chuyên cung cấp các thông tin uy tín và chi tiết liên quan đến sàn giao dịch Exness.
