ASIC là gì? Top 5 sàn Forex sở hữu giấy phép ASIC uy tín hiện nay

ASIC là gì? Trong thị trường ngoại hối, việc sàn giao dịch đã được cấp giấy phép ASIC sẽ được đánh giá rất cao. Khi sở hữu giấy phép này, mức độ đáng tin cậy của sàn đối với người dùng, những nhà đầu tư sẽ được nâng lên. Vậy thì giấy phép ASIC là gì? Tại sao sở hữu nó lại nâng cao uy tín của sàn? Cách thức kiểm tra xem sàn giao dịch đã được cấp giấy phép này chưa? Hãy cùng Forexno1 tìm câu trả lời qua bài viết dưới đây.

Giấy phép ASIC là gì?

Để hiểu thật chi tiết về giấy phép ASIC, chúng ta sẽ bắt đầu từ tên gọi của nó. Tên tiếng anh đầy đủ của giấy phép ASIC là Australian Securities & Investments Commission và được dịch sang tiếng Việt là Uỷ ban chứng khoán và đầu tư Úc. Giấy phép ASIC được đặt tên theo cơ quan cấp phép được gọi ASIC. Đây là cơ quan đại diện chấp thuận, giám sát, quản lý và vận hành chính thức những ban, ngành, lĩnh vực có liên quan đến tài chính.

ASIC có chức năng điều tiết các dịch vụ tài chính của các tổ chức và song song đó thực thi các điều luật với mục đích bảo vệ quyền lợi của người dùng, các chủ nợ và nhà đầu tư Úc. Mục tiêu chung của cơ quan ASIC là đảm bảo cho sự hoạt động của thị trường tài chính trở nên thật công bằng và minh bạch.

Vào ngày 01/07/1998, theo sự đề xuất của Cuộc điều tra Wallis, ASIC đã được thành lập. Đến năm 2001, Đạo luật Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc đã đặt ra thẩm quyền và phạm vi hoạt động của giấy phép ASIC.

Giấy phép ASIC hoạt động như thế nào?

Ngay từ tên gọi của mình, chúng ta có thể hình dung ra được cơ quan cấp phép của giấy phép ASIC đó là Uỷ ban chứng khoán và đầu tư Úc.

Vào những ngày đầu thành lập, cụ thể là năm 1001, ASIC có tên gọi đầu tiên là Uỷ ban chứng khoán Úc – ASC. Đến ngày 01/07/1998, ASC chính thức đổi tên thành ASIC – Uỷ ban chứng khoán và đầu tư Úc và hoạt động một cách mạnh mẽ cho đến ngày nay.

ASIC là cơ quan Chính Phủ Liên bang độc lập được thành lập dựa trên đạo luật ASIC ACT (Uỷ ban chứng khoán và đầu tư Úc). Với đạo luật này, ASIC cần phải thỏa mãn tất cả các điều kiện sau:

• Đưa ra những nguyên tắc, duy trì nó và nâng cao hiệu quả của hệ thống tài chính
• Khuyến khích các nhà đầu tư có kiến thức và kinh nghiệm tham gia
• Điều hành và thực thi theo pháp luật một cách hữu hiệu
• Kiểm soát, lưu trữ, xử lý thông tin hiệu quả và kịp thời
• Cung cấp một cách nhanh chóng những thông tin liên quan đến các tổ chức và công ty khác

Mục tiêu của giấy phép ASIC là gì?

Mục tiêu chủ chốt của giấy phép ASIC là gì? Đó chính là đảm bảo tính công bằng, minh bạch giữa các công ty tài chính được họ cấp giấy phép và các nhà đầu tư, người dùng khác giao dịch trên sàn.

Tổ chức ASIC luôn cố gắng để ngày càng mở rộng, phát triển vững chắc hơn để đảm bảo thực hiện các cam kết sau đối với người dùng, nhà đầu tư, công ty tham gia:

• Tạo điều kiện và nâng cao liên tục, cải thiện hiệu suất hoạt động của hệ thống và các yếu tố liên quan.
• Đưa ra những nguyên tắc một cách công khai, mang tính tuyệt đối đối với các nhà môi giới cũng như công ty tài chính, rút gọn các thao tác, thủ tục khi đăng ký.
• Mọi thông tin liên quan đến tổ chức, cơ quan, công ty sẽ được đưa lên website một cách công khai, rõ ràng
• Lập nên những quy định về kỷ luật, trừng phạt đối với các công ty tài chính, người môi giới một cách nghiêm khắc nếu họ vi phạm nguyên tắc của tổ chức hoặc có hành vi gian lận, lừa đảo trong quá trình thực hiện giao dịch.
• Tạo cơ hội, hỗ trợ và khuyến khích người dùng tham gia vào thị trường tài chính một cách ổn định, an toàn cũng như đảm bảo lợi ích của người dùng trong suốt quá trình đầu tư.

Điều kiện để được cấp giấy phép ASIC là gì?

Cũng như các loại giấy phép được cấp bởi những cơ quan quản lý tài chính nổi tiếng và có độ tin cậy cao trên quy mô toàn cầu như FSA, FCA, CySEC,…thủ tục để được cấp giấy phép ASIC diễn ra rất chặt chẽ, đòi hỏi người đăng ký phải thỏa mãn tất cả các điều kiện được đặt ra và ngay cả khi đã được cấp giấy phép, họ vẫn phải tuân thủ một cách nghiêm ngặt những quy định đó. 

ASIC không phải chịu bất kỳ sự kiểm soát nào từ các cơ quan hay tổ chức khác bởi nó là cơ quan tài chính tự chủ, độc lập. Chính vì vậy, để được cấp giấy phép của cơ quan này, các sàn giao dịch Forex cần phải đáp ứng đầy đủ những yêu cầu gắt gao hơn. Chi tiết như sau:

• Các trader bắt buộc phải thành lập trụ sở chính hoặc văn phòng đại diện tại Úc.
• Để hoạt động một cách hợp pháp, nhà môi giới cần phải xin được giấy phép AFSL – Dịch vụ tài chính. Ngoài ra, nhà môi giới cần có vốn điều lệ tối thiểu là 1 triệu AUD. Hai điều kiện này được đặt ra nhằm mục đích nhà môi giới cần có đủ năng lực tài chính để đảm bảo chức năng vận hành của mình và trong trường hợp có phá sản, họ vẫn đủ khả năng để chi trả.
• Nền tảng giao dịch cần được cập nhật, nâng cấp kịp thời. Mô hình kinh doanh cần cải thiện để mang tính cạnh tranh hơn so với các đối thủ trong cùng lĩnh vực. Những điều này cần phải trình bày rõ ràng, chi tiết trong đơn đăng ký cấp giấy phép.
• Cần đáp ứng những điều kiện cần thiết để trở thành thành viên của tổ chức AFS dưới sự quản lý chặt chẽ của cơ quan ASIC. Trong đó bao gồm nghĩa vụ bảo vệ, bồi dưỡng, tuân thủ quy định, giải quyết vấn đề khi có tranh chấp xảy ra.

ASIC quản lý các sàn môi giới như thế nào?

Sau khi được cơ quan ASIC cấp giấy phép, các sàn môi giới cần phải tiếp tục duy trì và đảm bảo tính kỷ luật theo những quy định sau:

• Tính công khai trong các hoạt động giao dịch tài chính: Các sàn giao dịch được ASIC yêu cầu phải báo cáo định kỳ và mỗi ngày, mỗi tháng, mỗi quý phải thực hiện đối soát tài khoản. Nếu có hành vi vi phạm, gian lận thì ngay khi phát hiện, cơ quan ASIC sẽ tiến hành xử phạt và đóng băng giấy phép hoạt động của sàn giao dịch đó.
• Tách biệt tài khoản: Các khoản tiền gửi vào của khách hàng và vốn hoạt động của sàn giao dịch phải được tách biệt tuyệt đối. Song song đó, các khoản tiền gửi này phải được gửi vào cất giữ tại các ngân hàng nổi bậc hàng đầu của Úc. Quy định này giúp hạn chế hành vi rửa tiền, đảm bảo tiền do các trader gửi vào được sử dụng một cách hợp lý.
• Cơ quan ASIC yêu cầu người trung gian phải xây dựng được hệ thống quản lý, kiểm soát rủi ro cũng như cần đảm bảo việc hoạt động được liên tục, hiệu quả.

Ngoài tính kỷ luật được nêu trên, các sàn giao dịch Forex sau khi đã được cấp giấy phép ASIC phải tuyệt đối duy trì tuân thủ các nghĩa vụ sau:

• Thông tin phải được đăng tải công khai, minh bạch.
• Đưa sàn giao dịch hoạt động với những dịch vụ tài chính đã đăng ký.
• Những người quản lý, lãnh đạo phải có đầy đủ kiến thức, năng lực cũng như những kỹ năng cần thiết.
• Rèn luyện, đào tạo, nâng cao khả năng cạnh tranh đối với những cố vấn tài chính, người lãnh đạo, người đại diện, người được uỷ quyền của sàn giao dịch.
• Cam kết những cố vấn tài chính, người lãnh đạo, người đại diện, người được uỷ quyền của sàn giao dịch phải thực hiện chính xác những quy định của dịch vụ tài chính.
• Tuân thủ, quản lý và kiểm soát những rủi ro về tranh chấp lợi ích giữa các bên.
•  Đảm bảo đáp ứng năng lực tài chính, công nghệ phù hợp, đầy đủ nhân lực.
• Giải quyết tranh chấp, bồi thường hợp lý.

Các hình thức xử lý khi vi phạm những quy định của giấy phép ASIC

Khi các nhà môi giới vi phạm những cam kết, quy định của giấy phép ASIC, họ sẽ phải đối mặt với việc bị cơ quan ASIC xử lý vi phạm. Có hai hình thức:

Nhà môi giới bị phá sản, mất khả năng thanh toán

Theo như Chương trình bồi thường cho nhà đầu tư (Tên tiếng anh là Investor compensation schemes), khi broker bị phá sản, trader có thể nộp đơn khiếu nại, yêu cầu được bồi thường thiệt hại. Lúc này, bên công ty bảo hiểm của phía broker sẽ có trách nhiệm xử lý yêu cầu và bồi thường nếu có.

Bên cạnh đó, cơ quan ASIC tuy không thể đại diện cho từng cá nhân riêng lẻ đòi bồi thường thiệt hại từ phía sàn giao dịch hay công ty bảo hiểm, ASIC vẫn sẽ có hành động hỗ trợ cho các trader bằng các cách sau:

• Lập danh sách các quản trị viên bên ngoài và đảm bảo họ chấp hành đúng quy định
• Giám sát những người tham gia đăng ký thanh lý
• Đăng tải và cập nhật thông tin khi có broker bị phá sản trên website chính thức của ASIC
• Tim ra những giải pháp phù hợp để cải cách chính sách, quy định khi broker mất khả năng thanh toán

Broker vi phạm quy định, cam kết trong giấy phép được cấp

Những khiếu nại của trader sẽ được các cơ quan Liên bang khác nhau trong ASIC giải quyết theo trình tự sau:

• Những hành vi bị nghi ngờ vi phạm hoặc bị cáo buộc vi phạm trước tiên sẽ bị điều tra
• Sau cuộc điều tra, các thông báo vi phạm sẽ được đưa ra 
• Thực thi các hình phạt về dân sự
• Các hoạt động cá nhân của broker sẽ bị cấm
• Người có hành vi phạm tội sẽ bị truy tố về hành vi của mình

Thông qua các trình tự trên, có thể thấy rằng giấy phép ASIC được tạo ra với mục đích bảo vệ các trader trong việc loại bỏ những hành vi vi phạm cũng như giảm thiểu thiệt hại liên quan đến sản phẩm và dịch vụ tài chính.

Vì sao khi được cấp giấy phép ASIC thì độ uy tín của các sàn Forex lại được nâng cao lên?

Trong thực tế, những sàn giao dịch Forex được cấp giấy phép ASIC luôn luôn được đánh giá rất cao về độ đáng tin cây. Đánh giá này hoàn toàn có cơ sở bởi:

• ASIC bắt buộc người đăng ký cấp phép phải luôn luôn đảm bảo khả năng tài chính của họ ở mức tối thiểu mà ASIC yêu cầu. Những thông tin cũng như quá trình giao dịch phải được công khai một cách minh bạch.
• Tiền gửi của trader là hoàn toàn độc lập với hệ thống và tài khoản của họ được cam kết sẽ được bảo vệ an toàn.
• Hệ thống quản lý, kiểm soát rủi ro của ASIC vô cùng chặt chẽ.
• ASIC thành lập nên một chương trình dành riêng để bảo vệ trader khỏi những rủi ro, tranh chấp và đền bù thiệt hại cho họ (Cơ chế mang tên External Dispute Resolutions – EDR).

Hiện nay, ASIC là cơ quan quản lý tài chính đứng đầu thế giới có mức độ tin cậy cực kỳ cao. Đồng thời, ASIC còn là cơ quan đảm nhiệm vai trò giám sát và quản lý gắt gao các hoạt động diễn ra trong thị trường tài chính. Chính vì vậy, các trader có thể yên tâm giao dịch với những sàn môi giới đã được cấp giấy phép ASIC, không còn phải lo lắng về những rủi ro có thể xảy ra trong suốt quá trình giao dịch.

Hướng dẫn cách xem sàn Forex nào đã được cấp giấy phép ASIC 

Với sự phát triển của Internet ngày nay thì việc trader kiểm tra xem sàn Forex bất kỳ đã được cấp giấy phép ASIC hay chưa là vô cùng dễ dàng và nhanh chóng. Trader có thể thực hiện theo các bước cực kỳ đơn giản như sau:

• Bước 1: Truy cập vào trang chủ của ASIC theo đường link sau: https://connectonline.asic.gov.au.
• Bước 2: Bên gốc phải màn hình, mục Within, ấn vào chử Select rồi chọn dòng “Organisation and Business Names”. Mục For: Gõ tên hoặc số giấy phép của công ty mà bạn muốn tra cứu.
• Bước 3: Nhấn nút Go. Kết quả tra cứu sẽ được hiển thị lên màn hình. Tại đây, trader có thể đối chiếu thông tin mà công ty cung cấp và kết quả tra cứu từ trang chủ của ASIC có trùng khớp với nhau không.

Với 3 bước cực kỳ đơn giản trên, trader có thể dễ dàng tra cứu thông tin của tất cả các sàn môi giới. Nếu thông tin không hiển thị, có nghĩa là công ty đó chưa được cấp giấy phép ASIC.

Xem thêm:

Tìm hiểu về giấy phép NFA: Quy định và yêu cầu cơ bản

Vì sao các nhà đầu tư cần chú ý đến giấy phép FSCA khi chọn sàn giao dịch?

FINMA là gì? Ttại sao các sàn tài chính cần tuân thủ các yêu cầu của FINMA?

SFC là gì? Những yêu cầu đối với các sàn giao dịch tại Hong Kong

Top 5 sàn forex uy tín có giấy phép ASIC hiện nay

Việc lựa chọn sàn giao dịch có giấy phép ASIC giúp đảm bảo sự an toàn và minh bạch trong giao dịch Forex. Tuy nhiên, nhà đầu tư nên xem xét kỹ lưỡng các yếu tố khác như phí giao dịch, dịch vụ hỗ trợ khách hàng và nền tảng giao dịch trước khi quyết định.

Dưới đây là danh sách 5 sàn giao dịch Forex uy tín sở hữu giấy phép từ Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC):

Sàn giao dịch	Năm thành lập	Số giấy phép ASIC
IC Markets	2007	335692
Pepperstone	2010	414530
AETOS	2007	313016
XM	2009	443670
ThinkMarkets	2010	424700

IC Markets

Thành lập năm 2007 tại Úc, IC Markets là một trong những sàn giao dịch ngoại hối hàng đầu được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC). Sàn cung cấp hơn 60 cặp tiền tệ, hàng hóa và chứng khoán với mức phí giao dịch cạnh tranh và spread thấp. IC Markets còn hỗ trợ 3 nền tảng giao dịch mạnh mẽ MT4, MT5 và cTrader, với thời gian thực hiện lệnh dưới 40ms.

Pepperstone

Được thành lập vào năm 2010 tại Melbourne, Úc, Pepperstone chuyên về Forex và CFDs, được quản lý bởi ASIC và FCA. Sàn cung cấp hơn 150 sản phẩm giao dịch, bao gồm nhiều cặp ngoại tệ, chỉ số chứng khoán và hàng hóa. Pepperstone cũng cung cấp nhiều công cụ và tài liệu hỗ trợ để nhà giao dịch nâng cao kỹ năng và kiến thức.

AETOS

AETOS Capital Group thành lập năm 2007, là một nhà môi giới tài chính toàn cầu có trụ sở tại Sydney, Úc. Sàn được quản lý bởi ASIC và cung cấp các dịch vụ giao dịch ngoại hối và CFDs trên nhiều loại tài sản bao gồm tiền tệ, kim loại quý, năng lượng và chỉ số chứng khoán. AETOS tập trung vào việc cung cấp môi trường giao dịch an toàn và minh bạch cho khách hàng trên toàn thế giới.

XM

Ra mắt vào năm 2009, XM đã nhanh chóng phát triển thành một tổ chức đầu tư tài chính mạnh mẽ, phục vụ khách hàng tại 190 quốc gia. Sàn được quản lý bởi các cơ quan tài chính uy tín như CySEC, ASIC và FSC. XM cung cấp hơn 1000 công cụ giao dịch trên tám loại tài sản bao gồm tiền điện tử, ngoại hối, hàng hóa, kim loại quý, năng lượng, cổ phiếu và chỉ số chứng khoán. Sàn hỗ trợ các nền tảng giao dịch MT4 và MT5, cùng với dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp 24/7.

ThinkMarkets

ThinkMarkets ra đời vào năm 2010, là một nhà môi giới trực tuyến có trụ sở tại Melbourne, Úc, và London, Anh. Sàn được quản lý bởi ASIC và FCA, cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối, CFDs và tiền điện tử. ThinkMarkets hỗ trợ các nền tảng giao dịch như MT4, MT5 và ThinkTrader, cung cấp cho khách hàng trải nghiệm giao dịch linh hoạt và tiên tiến.

Như vậy, sau bài viết này, người dùng có thể hiểu được giáy phép ASIC là gì, cách thức hoạt động cũng như lý do vì sao khi được cấp loại giấy phép này, sàn giao dịch Forex lại có thể tăng được mức độ uy tín của mình. Giấy phép ASIC là một yếu tố quan trọng giúp trader nhận diện được đâu là sàn giao dịch an toàn, chất lượng. Để có thể hạn chế rủi ro, an tâm đầu tư, các trader hãy kiểm tra và lựa chọn sàn giao dịch đã được cấp giấy phép ASIC cũng như một số loại giấy phép uy tín khác nhé.